Sisällysluettelo:
Jos kuulut sijoitustoiminnan ammattilaisen, kuten rahoitussuunnittelijan tai neuvonantajan, kanssa tuloja tuottavan toiminnan aikana, näiden henkilöiden perimät maksut voidaan vähentää veroistasi. Sinun on kuitenkin pidettävä kiinni sisäisen tulopalvelun tekemistä investoinneista, jotka ovat vähennyskelpoisia ja täyttävät myös muut IRS-vaatimukset.
Vähennyskelpoiset neuvontamaksut
Ovatko taloudellisen neuvonantajan palkkiot peräisin henkilöltä, yritykseltä tai neuvontapalvelulta, heillä on oikeus verovähennykseen. IRS ei määritä rahoitusneuvojien tyyppejä, vaan viittaa vain "sijoitusneuvontaan ja neuvontaan". Neuvoja saattaisi myös saada uutiskirjeiden, aikakauslehtien ja tutkimussivustojen tilausten muodossa, jotka kaikki voisivat mahdollisesti olla vähennyskelpoisia. Taloudellisen neuvonantajan palkkiot ovat osa suurempaa vähennyskelpoista kulutusta, joka kattaa investointien aiheuttamat kulut, eriteltyinä erilaisina vähennyksinä veroilmoituksen A-luettelossa.
Vähennysoikeuden säännöt
Rahoitusneuvontapalkkioiden on edelleen pysyttävä IRS: n vähennyskelpoisten suuntaviivojen sisällä. Voit vähentää nämä maksut vain, jos ne ovat yli 2 prosenttia oikaistusta bruttotulosta. Voit kuitenkin sisällyttää myös muita sekalaisia kustannuksia, jotka muodostavat 2 prosenttia, kuten palkattomia henkilöstökuluja ja veron valmistelumaksuja. Toinen edellytys on, että rahoitusneuvonantajan neuvontaa on verotettava. Mahdollisia kustannuksia, jotka liittyvät neuvontaan, joka koskee ei-verotettavaa tuloa sijoituksista, kuten kuntien joukkovelkakirjalainoista, ei voida vähentää. Maksusi on myös oltava "tavallisia ja välttämättömiä", ei liian suuria.
Eläkesäätiön maksut
Taloushallinnon yritykset veloittavat IRA: iden ja 401k: n vapausmaksut. Jotta nämä maksut voidaan vähentää, et voi maksaa palkkioita eläketililtä. Jos sijoituspalveluyritys voi maksaa nämä maksut tilin ulkopuolella, nämä maksut voivat olla vähennyskelpoisia. Lisäksi Roth IRA: n, Roth 401k: n ja säännöllisen eläketurvan maksut, jotka rahoitetaan verojen jälkeisellä rahalla, voidaan suoraan veloittaa ja vähentää veroista.
Palkkiot ja muut maksut
Vähennyskelpoisten neuvontapalkkioiden joukossa ei ole arvopapereiden osto- tai myyntipalkkioita. Nämä maksut lisäävät kiinteistön kustannusperustetta, mikä vähentää verorasitusta myydessään. Tämän seurauksena ne eivät sisälly vähennyksiin. Lisäksi julkisesti noteerattujen sijoitusrahastojen sijoitusmaksut luopuvat myös vähennyksistä. Tämä johtuu siitä, että he eivät välitä sijoituskustannuksia sinulle, vaan vähentävät osinkojasi investointikustannuksistasi.