Sisällysluettelo:
Tyypillisesti sinun on odotettava, kunnes olet saavuttanut 59 1/2 ikävuoden, jotta voit ottaa rahaa 401k-suunnitelmastasi maksamatta rangaistusta. Sisäinen tuloviranomainen sallii kuitenkin useita poikkeuksia tähän sääntöön, joista yhden avulla voit ottaa rangaistuksia ilman, että jäädytte eläkkeelle 55-vuotiaiden kääntämisen jälkeen. Kun olet ottanut jakelun, täytä kaikki asianmukaiset lomakkeet, kun teet tuloveroilmoituksen välttääksesi rangaistuksen. Sinun on kuitenkin maksettava tuloverot jakelusta.
vaihe
Pyydä jakelua 401k-suunnitelmastasi täyttämällä tarvittavat paperityöt, jotka ovat saatavilla 401k-suunnitelman ylläpitäjältä. Voit ottaa jakelun, koska olet poistunut työstäsi.
vaihe
Ilmoita tulonsiirtoveron määrästä veronalaiseen eläkkeeseen ja annuiteettijakaumaan käyttämällä lomaketta 1040. Tämä määrä lasketaan verotettavaksi tuloksi ja verotetaan marginaaliverokannalla. Et voi välttää tätä veroa, vaikka olet odottanut, että olet 59-vuotiaiden tai vanhempien ikä, jotta voit jakaa jakelut.
vaihe
Täytä lomake 5329, jotta vältät maksamasta 10 prosentin varhaisen peruuttamisen seuraamusta. Ilmoita jakelun määrä rivillä 1 ja ilmoita myös tämä summa rivillä 2. Kirjoita rivi 2: n kohdalle "01" merkitsemään, ettet ole rangaistusta, koska jätit työnne vuonna, jona olit 55-vuotiaana tai myöhemmin. Koska IRS ei rajoita tämän poikkeuksen määrää, tämä poistaa mahdolliset varhaisen peruuttamisen seuraamukset.