Sisällysluettelo:
On olemassa ylimääräisiä raportointivaatimuksia käteistalletuksille, joita ei sovelleta sekkiin ja muihin maksutyyppeihin. Pankin on ilmoitettava kaikista epäilyttävistä käteistalletuksista sekä suurista käteistalletuksista, jotka ovat vähintään 10 000 dollaria. Pankit toimittavat valuuttatapahtumaraportin kertomaan sisäiselle tuloviranomaiselle (IRS), että pankki sai suuren käteistalletuksen, joka poikkeaa muuntyyppisten yritysten tiedostosta.
Transaction Definition
Pankki voi toimittaa valuuttatapahtumaraportin, vaikka tallettaja ei tee yhtä 10 000 dollarin käteistalletusta. Tässä asetuksessa viitataan yksittäiseen tapahtumaan, ei talletukseen, joten pankin on annettava raportti, jos se uskoo, että koko talletus on osa samaa liiketointa. Yrityksen osalta tämä viittaa yhden päivän tulojen tallettamiseen. Esimerkiksi jos vähittäismyymälässä talletetaan 6 000 dollaria käteensä myyntiin yhden päivän aikana ja talletetaan sitten 5 000 dollaria seuraavana päivänä, pankki tallentaa kaksi erilaista liiketointa ja ei raportoi niistä IRS: lle. Jos johtaja tallettaa 6000 dollaria aamulla ja 5000 dollaria illalla, pankki raportoi yhdestä talletustapahtumasta 11 000 dollaria.
Epäilyttävän toiminnan raportti
Pankki voi myös lähettää epäilyttävän toimintakertomuksen IRS: lle. Pankki lähettää vain tällä lomakkeella, jos asiakas näyttää pesevän rahaa laittomasta liiketoiminnasta, tallettamalla varastetun rahan tai tekemällä toisen rikoksen, ja talletus on vähintään 5 000 dollaria. Pankki voi lähettää epäilyttävän toimintakertomuksen kaikista talletuksista. Pankki vaihtaa myös valuuttatapahtumaraportin yhdessä epäilyttävän toimintakertomuksen kanssa, jos epäilty talletus on vähintään 10 000 dollaria.
Henkilöllisyystodistus
Pankin on annettava todiste tallettajan henkilöllisyydestä, kun se siirtyy valuuttatapahtumaraporttiin, mikä tarkoittaa myös sitä, että tallettaja tarvitsee ylimääräisiä asiakirjoja suuren käteistalletuksen tekemiseksi. Olemassa oleva suhde pankkiin, kuten asiakas, joka tunnistaa asiakkaan, ei riitä osoittamaan tallettajaa sisäisen tulopalvelun mukaan. Pankin allekirjoitus tai veloitus- tai luottokortti on hyväksyttävissä pienemmille talletuksille, mutta suuren talletuksen osalta tallettajan on myös annettava passi, ajokortti, sotilaallinen henkilöllisyystodistus tai muu valtion myöntämä henkilöllisyystodistus.
Money Services -raportti
On olemassa erillinen epäilyttävä tapahtumaraportti, kun pankki tarjoaa rahapalveluja, kuten sekin lähettämistä tallettajan sukulaisille toisessa maassa tai matkustajan tarkastuksia, tämä raportti on pakollinen puolet vakiomääräisen talletuksen raportointikynnyksestä, joten pankki lähettää raportin IRS: lle, jos epäilyttävä tapahtuma on suurempi kuin 2500 dollaria.