Sisällysluettelo:
Joku, joka haluaa myydä arvopapereita Yhdysvalloissa, läpäisee 7-sarjan arvopaperitutkimuksen, jota hallinnoi Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), aiemmin National Securities Dealers (NASD). Tenttiä suorittavat henkilöt voivat tulla rekisteröidyksi edustajaksi välittäjäkauppiaille Yhdysvalloissa. Jos sarjan 7 välittäjä joutuu vaikeisiin aikoihin, hänen on harkittava mahdollisuutta peruuttaa lisenssi ennen konkurssin julistamista.
Konkurssiilmoitus
Luvun 7 tai 13 konkurssin julistaminen on tavallisesti viimeinen vaihe niille, jotka joutuvat maksamaan viivästyksiä taloudellisesti ja eivät voi maksaa velkojaan. Konkurssi lopettaa automaattisesti keräystoimenpiteet, mukaan lukien palkkakirjat ja oikeudenkäynnit, mutta se ei ole aina toivottavaa. Rahoitusneuvonantajat, välittäjät ja konsultit voivat peruuttaa tai rajoittaa toimilupansa. Konkurssi pysyy luottokertomuksessasi enintään 10 vuotta, mikä estää yleensä pääsemästä lisäluottoon.
FINRA
Finanssialan sääntelyviranomaisen (FINRA) ohjesäännön III §: n 4 momentin mukaan konkurssihakemus ei ole tapahtuma, joka estäisi henkilön liittymästä FINRAn jäsenyritykseen. FINRA on Yhdysvalloissa toimivien arvopaperiyhtiöiden suurin riippumaton sääntelyviranomainen.Sen tavoitteena on suojella sijoittajia varmistamalla, että arvopaperiteollisuus toimii oikeudenmukaisesti ja rehellisesti. FINRA valvoo yli 631 110 rekisteröityä arvopapereiden edustajaa.
Valtion konkurssilaki
Konkurssilaki vaihtelee valtioittain. Jotkut valtiot ovat tiukempia kuin toiset. Illinoisin Des Plainsin asianajajien Worwagin ja Malyszin mukaan konkurssihakemus ei vaikuta kaikkiin henkilöihin, jotka ovat oikeutettuja konkurssiin, ammatilliset lisenssit, kuten CPA: n, kiinteistönvälittäjien ja lääketieteen ja lakimiesalan ammattilaiset. Vain henkilöt, joilla on lupa antaa taloudellista neuvontaa, voidaan evätä kyseisen lisenssin uusimisesta Illinoisissa.
Lopulta se on yrityksen päätös, joka laskee
Päivän päätteeksi yksittäisen välitystoiminnan tai sijoitusyhtiön on päätettävä, onko välittäjä, jolla on 7 luvun konkurssi, hyödyke yritykselle vai onko tilanne sijoitettu kyseisen yrityksen koskemattomuuteen.