Sisällysluettelo:
Pankkien on noudatettava useita liittovaltion määräyksiä, mukaan lukien Patriot Actin vaatimukset, kun avataan uusia tilejä. Asiakkaana sinun on täytettävä pankin vaatimukset, jotta saat käyttöön kelvolliset henkilöllisyystodistukset henkilöllisyytesi todistamiseksi, kun avaat tarkistus- tai säästötilin. Näiden vaatimusten ymmärtäminen ennen kuin lähdet paikalliseen toimipisteeseen tai siirry verkkoon, voi helpottaa prosessia. Monet pankit tarvitsevat tilin avaamiseen kaksi tunnistusmuotoa, joten sinulla on ylimääräinen hyväksyttävä tunnuslomake, kun avaat tilin.
Ajokortti
Kuljettajan lisenssi katsotaan kelvolliseksi valokuvatunnukseksi, ja voit käyttää tätä asiakirjaa avatessasi pankkitilin. Kun avaat tilin paikallisessa pankkikonttorissa, uusi tilin edustaja tekee kopion kuljettajan lisenssistä ja säilyttää kopion muusta tiedostosta.
Voimassa oleva passi
Voit myös käyttää passiasi tunnistuksena avatessasi pankkitilin. Kuljettajan lisenssin tapaan passi toimii kelvollisena valokuvan tunnisteena, ja voit käyttää tätä asiakirjaa henkilöllisyytesi todistamiseen ja tilisi avaamiseen. Kun esität passin, tilin edustaja tekee kopion asiakirjasta ja säilyttää sen muiden tilitietojesi kanssa.
Sosiaaliturvatunnus
Pankki pyytää sosiaaliturvatunnusta (SSN), kun avaat tilin, ja haara voi pyytää todistusta voimassa olevasta SSN: stä. Voit käyttää useita asiakirjoja tarkistamaan sosiaaliturvatunnuksesi, mukaan lukien virallisen sosiaaliturvakortin, äskettäisen sosiaaliturvatiedotteen tai SSA-1099: n tai välitys- tai rahoitusselvityksen, joka sisältää kyseiset tiedot.
Online-sovellus
Monet paikalliset, alueelliset ja kansalliset pankit antavat asiakkaille mahdollisuuden avata ja rahoittaa uusia tarkastus- ja säästötilejä täysin verkossa. Mutta vaikka tämä online-hakuprosessi on kätevä, se ei poista tunnistusvaatimusta. Kun haet uutta tarkistusta, säästöä tai muuta pankkitiliä verkossa, sinua pyydetään antamaan käyttämäsi tunnistetyyppi sekä kyseisen asiakirjan tunnistenumero. Voit esimerkiksi syöttää ajokorttisi numeron, myöntämistilan ja voimassaolon päivämäärän tarkistaaksesi henkilöllisyytesi ja avataksesi tilisi.
Toissijainen tunnus
Kun monet pankit vaativat kahta ID-muotoa, on parempi valmistautua ylivalmiuteen. Varmista, että sinulla on voimassa oleva hallituksen antama valokuva-tunnus, kuten kuljettajan lisenssi, passi tai sotilastunnus, joka toimii ensisijaisena tunnuksena. Käytettävissä on myös toissijainen tunnus, kuten suuri luottokortti tai opiskelijan tunnus. Muiden tunnistusmuotojen joukossa on hyödyllisyyslasku, jossa on nimesi ja osoitteesi, vuokra-aika, jossa on nykyinen osoite, asunnon omistusasiakirjat, työtunnus, sosiaaliturvakortti ja syntymätodistus.