Sisällysluettelo:
Indeksirahastot luovat joukon etuyhteydessä olevia omistuksia markkinoiden indeksin jäljittämiseksi. Rahastot tarjoavat helpomman salkunrakennustavan pitkäaikaisille sijoittajille, joilla on suhteellisen alhaiset kauppakustannukset. Vertaile varoja omaisuuden määrän, omistusrakenteen, kustannussuhteen ja historiallisen suorituskyvyn mukaan. Jopa tarkka analyysi ei takaa voittoa, joten kannattaa harkita sijoitusneuvonantajan kanssa ennen rahaston valintaa.
Broad-Index-rahastot
Laajaindeksin rahastot yrittävät seurata merkittävän indeksin, kuten S&P 500: n tai Dow Jonesin, suorituskykyä. Koko indeksiä seuranneilla rahastoilla on pienempi riski, koska varat jakautuvat suurelle määrälle tiloja. Vanguard S&P 500 -indeksirahasto on suosittu esimerkki. Vanguardin rahasto tarjoaa merkittävää indeksin seurantaa, jolla on alhaiset tulo- ja kustannussuhteen kustannukset. Rahasto jakaa omaisuuserät tasaisesti tiloihin, jotta minimoidaan riippuvuus yhdestä yrityksestä. Riskejä on edelleen olemassa, koska S&P 500 suosii suuria yhtiöitä, jotka voivat menettää sijoittajien kiinnostuksensa.
Jaetut indeksi-rahastot
Sijoittajat myös laittavat laaja-alaisiin rahastoihin, jotka jäljittävät vain osan suuremmasta indeksistä. Nämä varat tarjoavat edelleen pienempää riskiä kuin erittäin erikoistunut rahasto, mutta niillä on kapeampi painopiste. Esimerkiksi SPDR S&P: n osingonvaihtosijoitusrahasto seuraa S&P High Yield Dividend Aristocrats -indeksiä. Aristokratit sisältävät S&P 500: n jäseniä, jotka ovat lisänneet osingonmaksuja vähintään 25 vuoden ajan. Tämän pätevyyden avulla SPDR-rahastolla on vankka yritysryhmä, jolla on vakiintuneet historiat. Rahaston sijoituskustannukset ovat alhaiset myös sijoittajille, ja historiallisesti se on onnistunut hyvin indeksin seurannassa.
Sektorin indeksirahastot
Indeksirahastot voivat järjestää omistuksia toimialoittain.Näiden varojen kapea painopiste mahdollistaa riskialttiimman investoinnin, mutta myös korkeamman tuoton mahdollisuuden. Sektorirahastot toimivat parhaiten sijoittajille, jotka käyttävät ydin- ja satelliittitilastorakennetta, mikä asettaa vakaan rahaston, kuten keskiarvon indeksin, ja pienemmät sektorin investoinnit syrjäseudulle. Bioteknologian varastot ovat nousseet uudelleen, mutta laajempi terveydenhuolto- rahasto auttaa lievittämään tiettyjä alakohtaisiin investointeihin liittyviä riskejä. Esimerkiksi Vanguard Health Care Index -rahasto sekoittaa biotekniikka-, lääke- ja vakuutusyhtiöitä hyvin matalaan historialliseen seurantavirheeseen ja alhaisiin kustannuksiin.
Designer-indeksirahastot
Välittäjät voivat suunnitella varoja räätälöityjen eritelmien perusteella. Rahastoyhtiö voi kääntyä osinkojen maksamiseen ja punnita osuudet osingonmaksun määrän mukaisesti. Välittäjät keksivät olennaisesti seurantaindeksit, jotta nämä varat voidaan seurata käyttäen samaa kehystä, joka auttoi valitsemaan tilat. Vanguard High Dividend Yield Index -rahasto kuuluu tähän luokkaan. Sillä on kohtuullinen sektori, joka jakautuu tiloihin, alhaiset maahantulokustannukset ja kohtuullinen riski osinkoa maksaville yrityksille yleisesti ottaen paremmin.