Salkun sijoituksen edut

Toisin kuin klassisen tietoturva-analyysin investointilähestymistapa, joka keskittyy yksilölliseen turvallisuusvalintaan, salkkuinvestoinnit ovat nykyaikainen sijoitusmenetelmä, johon liittyy varojen jakaminen ja monipuolistaminen investointikokoelman rakentamiseksi. Investoinnin suurin haaste on investoinnin tulevan tuloksen epävarmuus ja siten mahdollisten sijoitustappioiden riski. Yksittäisten sijoitusten investointituloksiin lukuun ottamatta salkkuinvestoinnit voivat suojata sijoitusriskejä poistamalla erilaisten sijoitusten tuotot.

Riskien monipuolistaminen ja vähentäminen

Portfolion investoinnit koskevat riskin vähentämistä eikä tuoton lisäämistä. Voi olla, että tietyissä vuosina tietoturva-analyysiin perustuvat yksittäiset sijoitustuotot ylittävät sijoitussalkun tuotot. Pitkällä aikavälillä salkkuinvestoinnit pystyvät kuitenkin tuottamaan tasaisen tuoton, joka on keskimäärin parempi kuin yksittäiset sijoitustuotot, koska salkun sisällä olevien sijoitusten riski on hajautunut. Portfolion sijoitukset etsivät erilaisia ​​omaisuusluokkia, jotka ovat vähemmän korreloivia tai negatiivisesti korreloivia, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen yhdistäminen volatiliteetin tasoittamiseksi.

Minimi turvallisuusanalyysi

Perinteinen turvallisuusvalinta vaatii huomattavia ponnisteluja ajan ja resurssien suhteen niin, että se toteuttaa niin kutsuttua kolmivaiheista taloutta, teollisuutta ja yritystä. Vaikka salkkuinvestoinnit käsittävät yksittäisten arvopapereiden kokoelman, keskitytään vähemmän kunkin yksittäisen arvopaperin ansioihin, vaan enemmän siitä, miten ne voivat sovittaa yhteen salkun odotetun yleisen suorituskyvyn kanssa. Joitakin sijoituskohteita, jotka on rakennettu, voidaan muuttaa muuttumattomasta taloudellisesta ympäristöstä riippumatta. Kun sijoitustulokset eivät riipu pelkästään yksilöllisen tietoturvan odotetusta keskimääräisestä suorituskyvystä, yksinkertainen tietoturva-analyysitekniikka, kuten turvatarkastus, voi pitää turvallisuusanalyysin työn minimissä.

Systeeminen investointimenetelmä

Koska sijoitussalkku siirtyy pois pelkästään yksittäisistä turvallisuusvalinnoista, se käyttää järjestelmällistä investointimenetelmää, jonka on tarkoitus hyötyä pitkällä aikavälillä sijoitussalkun omistajalle. Tällaisen positiivisen pitkän aikavälin tavoitteen saavuttamiseksi salkkuinvestointi alkaa sijoituskohteiden asettamisesta ja sijoitusstrategian laatimisesta. Odotetun tuoton ja riskin toleranssin tasoa arvioidaan siten, että eri omaisuusluokkiin ja -luokkiin voidaan osoittaa eri painot. Sijoitusten sijoitustoiminnan tuleva kehitys riippuu yleisestä sijoituspolitiikasta, jolla pyritään varmistamaan, että yhdestä vakuudesta aiheutuvat tappiot kompensoidaan toisilta saaduilla voitoilla.

Passiivinen sijoitustyyli

Jatkuvan osto- ja myyntitoiminnan aktiivinen sijoitushallinta lisää transaktiokustannuksia ja sillä on verotuksellisia vaikutuksia, jotka voivat olla erityisen huolestuttavia, kun lyhytaikainen omistusjakso johtaa pääomavoittoihin, joita verotetaan tavanomaisina tuloina. Yksittäiset turvallisuusvalinnat riippuvat aktiivisesta osakevalinnasta suorituskyvyn vaikuttamiseksi, mutta salkkuinvestoinnit suunnitellaan passiivisesti hallittaviksi, mikä minimoi salkun liikevaihdon välttämättömään salkun uudelleen tasapainottamiseen. Eri omaisuuseriin ja arvopapereihin kohdistettujen painojen määritetyn prosenttiosuuden ei tarvitse vastata markkinoiden ja jopa talouden kaikkiin liikkeisiin, kunhan salkun kokonaisriskiprofiili säilyy ennallaan.