Sisällysluettelo:
Pankkipetoksista on tullut kasvava ongelma teknologisen kehityksen vuoksi. Yksi tärkeimmistä huolenaiheista on tarkistuspetoksia. Rikolliset pestä tarkastuksia kemiallisilla ratkaisuilla ja asiantuntija käsinkirjoituksen päällekkäisyydellä. Lasertulostimet helpottavat petollisten tarkastusten tekemistä. Kun kauppias tai joku, joka hyväksyy sekin maksuna, pankkitilin omistajan varmistaminen suojaa sinua tappiosta. Jopa parhaat ponnistelut eivät aina estä sinua olemasta petoksen uhri.
vaihe
Pyyntö nähdä tunnistus. Tarkista ID: ssä oleva nimi ja tarkista nimi sekä vastaavia allekirjoituksia. Monet yritys- ja henkilökohtaiset tilit antavat jonkun allekirjoittajan tilille ilman omistajaa. Tällöin nimi ei välttämättä vastaa tarkistusnimeä.
vaihe
Soita tarkastuksen pankkiin ja varmista lisää allekirjoittajia tilillä. Voit myös antaa pankille tarkastuksen määrän selvittääkseen, ovatko varat käytettävissä. Älä odota, että pankki antaa sinulle yksityiskohtaisia tietoja, kuten tilinomistajien nimet, saldot tai yhteystiedot. Voit odottaa, että useimmat pankit sanovat, että varat ovat käytettävissä ja että nimenneesi henkilö on omistaja tai hänellä on oikeus kirjoittaa tili tilille.
vaihe
Käytä TeleCheck, kauppiaspalvelua, joka käyttää digitaalista dataa tilitilan vahvistamiseen. Tämä palvelu antaa sinulle vahvistuksen numeron, joka suojaa sinua petolliselta toiminnalta. Jos olet kauppias, saat lisätietoja TeleCheckistä osoitteesta FirstData.com.