Sisällysluettelo:
Indeksirahastot ovat sijoitusrahastoja tai pörssilistattuja rahastoja (ETF), joilla on samat arvopaperit kuin tietty indeksi, kuten S&P 500 tai Barclays Capital U.S. Indeksirahastot tarjoavat edullisen tavan investoida tietyille markkinoille tai aloille. Suurin osa indeksirahastoista maksaa osinkoja sijoittajille.
Toimia
Sijoitusrahastoja säännellään 1940-luvun sijoitusyhtiölailla. Sijoitusyhtiöinä näiden rahastojen on maksettava osinkona kaikki rahaston salkusta saadut korot tai osingot vähennettynä kuluilla. Suurin osa indeksirahastoista pitää arvopapereita, jotka maksavat osinkoja tai korkoja. Nämä rahastot maksavat sijoittajille jonkin verran osinkoa. Osingon määrä riippuu indeksirahaston tyypistä ja erityisestä seurantaindeksistä.
Merkitys
Yksi indeksirahastojen eduista on näiden rahastojen alhaiset kulut verrattuna aktiivisesti hoidettuihin sijoitusrahastoihin. Hallittujen rahastojen keskimääräinen kustannussuhde on noin 1 prosentti. Vanguard S&P 500 -rahasto on yksi suurimmista indeksirahastoista ja sen kustannussuhde on 0,18 prosenttia. Alhainen kustannussuhde tarkoittaa, että rahasto siirtyy osinkona suuremmalle osalle rahaston salkkuista.
Aikaikkuna
Indeksirahastot maksavat osinkoja rahaston omistamien arvopapereiden perusteella. Joukkovelkakirjalainarahastot maksavat kuukausittain osinkoja, jotka siirtävät joukkovelkakirjalainojen korkot sijoittajille. Osakkeiden indeksirahastot maksavat osinkoa joko neljännesvuosittain tai kerran vuodessa. Indeksirahastoilla, joilla seurataan suurempia, sinisiä siruindeksejä, on neljännesvuosittainen maksu. Jos indeksi koostuu kasvuvarastoista, osingot ovat vähäisiä tai ei lainkaan, rahasto, joka seuraa tätä indeksiä, maksaa vuosittaisen osingon, joka koostuu rahaston osakkeista vuoden aikana maksetuista osingoista.
näkökohdat
Sijoitusrahastojen sijoittajat voivat halutessaan ottaa osinkoja käteisenä tai jakaa osinkoja uudelleen rahaston osakkeisiin. Uudelleensijoitusvaihtoehto auttaa lisäämään rahaston kasvupotentiaalia. ETF: n osakkeet ostetaan pörssissä välitystilin kautta. ETF-sijoituksesta saadut osingot talletetaan sijoittajien välitystilille. ETF-indeksirahastoilla ei ole uudelleensijoitusvaihtoehtoa.
mahdollinen
Sijoittajat, jotka etsivät korkeampaa tulotasoa, voivat sijoittaa indeksirahastoihin, jotka kohdentavat erityisesti korkean osinkokannan. Silloin rahastot siirtyvät osakkeista saaduista osingoista rahaston sijoittajille. Muutama esimerkki on iShares Dow Jones Select Dividend Index -rahasto. Tämän ETF: n osakemerkki on DVY ja marraskuussa 2010 sen jakelutuotto oli 3,73 prosenttia. Vanguard High Dividend Yield Index -rahaston sijoittajaosakkeet ovat indeksiosuusrahasto, jonka jakelutuotto oli 2,63 prosenttia.