Sisällysluettelo:
Kanadan työntekijöillä on yleensä oikeus siirtää rekisteröidyissä eläkejärjestelyissään olevia omaisuutensa rekisteröidyille eläkejärjestelyille ilman rangaistusmaksua. Siirtymät RRSP: hen eivät vaikuta haltijan RRSP-maksurajaan vähennystarkoituksiin siinä vuodessa, jolloin siirto tehdään. Lisäksi siirrot RRSP: hen eivät ole sallittuja, jos hakija on yli 71-vuotias verovuoden lopussa.
vaihe
Hanki CRA-lomake T2151. Pyydettäessä varojen siirtoa rekisteröidystä eläkejärjestelmästä hakijan on vaadittava CRA-lomaketta T2151 (yksittäisen summan suora siirto momentin 147 (19) tai 147.3 §: n mukaisesti). Lomake voidaan hankkia rahoituslaitokselta, jossa RRSP: tä pidetään, tai hankitaan suoraan Kanadan veroviraston verkkosivuilta.
vaihe
Täytä lomakkeen T2151 I jakso. Lomakkeeseen T2151 annetuissa ohjeissa edellytetään, että hakija täyttää alueen I (osa B, C ja D) kaikilla lomakkeen T2151 neljällä sivulla. Vaikka lomake on neljä sivua pitkä, jokainen sivu on sama. Kun olet täyttänyt lomakkeen, anna kaikki neljä sivua eläkejärjestelmän ylläpitäjälle. Vaaditut tiedot koskevat hakijan henkilöllisyyttä suhteessa eläkejärjestelmään, siirrettävään määrään ja vastaanottavaa RRSP: tä koskeviin tietoihin.
vaihe
Eläkejärjestelmän siirtäminen ja RRSP: n vastaanottaminen käsittelee pyynnön. Siirtävä eläkejärjestelmä täydentää lomakkeen II aluetta ja lähettää sitten kolme kopiota vastaanottavan RRSP: n rahoituslaitokselle pitämällä yksi kopio itselleen. Rahoituslaitos, jonka RRSP saa rahastot, täyttää alueen III kaikilla lomakkeen kolmella kopiolla. Sen jälkeen se säilyttää yhden jäljennöksen, lähettää yhden kopion siirtävälle eläkejärjestelylle ja yhden jäljennöksen hakijalle.