Sisällysluettelo:
- Rahamarkkinat ja joukkovelkakirjarahastot
- Kasvurahastot, arvo- ja sekoitusrahastot
- Sektorirahastot
- Verotukselliset vaikutukset
- Rahastotiedot
Sijoitusrahastot tuottavat tuottoja eri tavoin, mukaan lukien osinkojen jakaminen. Rahaston tyypistä riippuen osingonmaksut voidaan maksaa kuukausittain, neljännesvuosittain, puolivuosittain tai vuosittain, ja osingonjaon verotukselliset seuraukset riippuvat siitä, minkä tyyppisestä tilistä sijoitusrahastosi ovat.
Rahamarkkinat ja joukkovelkakirjarahastot
Rahamarkkinarahastot, jotka sijoittavat Yhdysvaltain hallituksen ja yrityslainojen joukkovelkakirjoihin, maksavat kuukausittain osinkoja. Joukkovelkakirjat, joilla on lyhyt-, keski- ja pitkäaikaisia joukkolainoja tai näiden yhdistelmiä, maksavat myös kuukausittaisia osinkoja. Korkorahaston tuotto on yleensä korkeampi kuin rahamarkkinarahaston tuotto.
Kasvurahastot, arvo- ja sekoitusrahastot
Kasvavaroihin sijoittavat sijoitusrahastot eivät yleensä maksa osinkoja. Tämä johtuu kasvuvarastojen luonteesta. Kun yritykset ovat nopeassa kasvussa, ne yleensä pidättävät voiton sijoittamaan sisäisesti ja eivät maksa osinkoja. Niinpä kasvurahastojen hyödyt tulevat pitkän aikavälin pääomankorotuksiin verrattuna tavanomaisiin tuloihin.
Samaan aikaan arvopapereihin sijoittavat sijoitusrahastot maksavat yleensä osinkoja puolivuosittain tai neljännesvuosittain. Arvopaperit lasketaan liikkeelle vakaana ja osingonmaksun kautta. Nämä osingot jaetaan sijoitusrahastosta ja maksetaan osakkeenomistajille sijoitusrahastojen osinkoina.
Blend-rahastot, jotka yhdistävät kasvu- ja arvovarastoja, maksavat myös osinkoja, yleensä puolivuosittain tai neljännesvuosittain.
Sektorirahastot
Rahastot, jotka ovat erikoistuneet tiettyyn markkina-alueeseen, kuten terveydenhuoltoon tai kiinteistöihin, yleensä maksavat puolivuosittaisia tai neljännesvuosittaisia osinkoja sekä lyhyen ja pitkän aikavälin myyntivoittoja. Myyntivoitot, jotka joskus sekoittuvat osinkoihin, johtuvat siitä, että osakkeita myydään voittoa varten ja erotus siirretään osakkeenomistajille. Sekä osinkoa että pääomavoittoa maksavan sektorirahaston tuotot voivat olla merkittäviä rahaston osakekurssin kasvun lisäksi.
Verotukselliset vaikutukset
Kun osinkoa maksavat sijoitusrahastot pidetään verosaamisen laskennassa, kuten 401 (k) tai yksilöllinen eläketili, osingot sijoitetaan uudelleen, joten sinun ei tarvitse maksaa niistä veroja. Sitä vastoin, kun osinkoa maksavat sijoitusrahastot pidetään veron laskennallisen tilin ulkopuolella, sinun on ilmoitettava nämä osingot tuloina kuluvan verovuoden aikana.
Rahastotiedot
Voit selvittää, maksaako sijoitusrahasto osinkoja ja kuinka usein vuoden aikana etsitään sijoitusrahaston tositteita. Sijoitusrahastojen tietolomakkeet löytyvät itsenäisen tutkimusyrityksen Morningstarin verkkosivuilta tai yksittäisistä sijoitusrahastoyhtiöistä. Näissä sivustoissa näytetään yksittäisten rahastojen viimeisimmät osingon päivämäärät, jotka osoittavat, kuinka usein osingot maksetaan.