Sisällysluettelo:
Yksilöllinen eläketili (IRA) on eläketili, joka saa sisäisen tulopalvelun (IRS) erityisen verokohtelun. IRA-rullaus tarkoittaa sitä, kun otat rahaa eräästä IRA: sta ja siirrät sen toiseen IRA: han. Kun suoritat vanhenemisen, sinun on ilmoitettava siitä tuloveroilmoituksestasi, vaikka et ole velkaa veronmaksusta. Ihmiset voivat siirtää rahaa konsolidoimaan eläkkeitä, hakea korkeampia tuottoja tai muuntaa rahaa verohelpotetusta IRA: sta Roth IRA: lle.
vaihe
Selvitä, kuinka paljon rahaa otitte maksamalla 1099-R-lomakkeen, jonka sinun pitäisi saada seuraavan vuoden alussa rahoituslaitokseltasi, kun otit rahat pois. Vuoden 2009 verovuonna tehdyille rolloversille saat 1099-R: n helmikuun alussa.
vaihe
Ilmoita tämä summa IRA-jakeluna lomakkeen 1040 veroilmoituksen rivillä 15a tai lomakkeen 1040A veroilmoituksen rivillä 11a.
vaihe
Selvitä, kuinka paljon verovelvollisuudesta verotetaan. Jos rullaat rahaa verohelpotetusta IRA: sta, mukaan lukien perinteiset IRA: t, SEP IRA: t ja SIMPLE IRA: t, toiselle verohelpotetulle IRA: lle, tai jos rullaat rahaa Roth IRA: lta toiselle Roth IRA: lle, sinulla ei ole veroa. Jos siirrit rahaa verohelpotetusta IRA: sta Roth IRA: lle, sinun on maksettava tuloverot muunnetusta summasta.
vaihe
Ilmoita lomakkeen 1040 rivin 15b verovelvollisen määrä tai lomakkeen 1040A rivi 11b ja kirjoita rivin vieressä "Kääntyminen".
vaihe
Ilmoita kaikista liittovaltion tuloveroista, jotka on pidätetty veronsiirrosta pidätettynä veroina, joita sovelletaan veron laskuun. Pidätetty summa löytyy 1099-R-lomakkeen laatikosta 4.