Sisällysluettelo:
Ei ole epätavallista, että yritykset tekevät sopimuksia, jotka lykkäävät maksua jonkin aikaa tulevaisuudessa. Sekä pienyritykset että suuryritykset harjoittavat liiketoimia, joissa maksun on odotettava, kunnes sopimus on täysin toteutettu, tietty ajanjakso on kulunut tai tietyt ehdot täyttyvät. Jos tapahtuma edellyttää myös valuuttojen vaihtoa - kuten tavaroiden maahantuonnissa tai viennissä - on myös sovittava, mikä on oikeudenmukainen valuuttakurssi tulevaisuudessa. Tätä kutsutaan termiinisopimukseksi; valuuttakurssi vahvistetaan yhdistämällä inflaatio-odotukset ja rahan aika-arvo.
Valuuttakurssin laskeminen
vaihe
Määritä vaihdettavien kahden valuutan spot-hinta. Varmista, että perusvaluutta on nimittäjä, ja 1, kun määritetään spot-hinta. Laskija on valuutan määrä, joka vastaa yhtä perusvaluuttayksikköä. Valuuttakurssien hinnat löytyvät useimmista täyden palvelun rahoitussivustoista.
Sano esimerkiksi, että perusvaluuttasi on Yhdysvaltain dollari (USD) ja ulkomainen valuutta on Freedonian punta (FDP). Saat tällä hetkellä 3 freedonian kiloa dollariin, joten USD: n spot-hinta FDP: hen on 3.
vaihe
Etsi korko maassa, jossa perusvaluutta on käytössä. Korkoa käytetään laskemaan rahan aika-arvo ja inflaatio-odotukset perusmaassa. Korko löytyy maan keskuspankin verkkosivuilta. Sano, että sovellettava korko on Yhdysvalloissa 5 prosenttia. tai 0,05 desimaalina ilmaistuna.
vaihe
Etsi valuuttakurssi maassa, jossa valuuttaa käytetään. Tämä vastaa rahan aika-arvoa ja inflaatio-odotuksia ulkomailla. Sano, että Freedonian korko on 10 prosenttia. tai 0,1 desimaalina ilmaistuna.
vaihe
Kytke numerot eteenpäin valuuttakurssiyhtälöön, jossa "n" on vuosien määrä, kunnes maksu on suoritettu:
Valuuttakurssi = (spot-hinta) * ((1 + ulkomainen korko) / (1 + peruskorko) ^ n
Esimerkissä:
Valuuttakurssi = 3 * (1,1 / 1,05) ^ 1 = 3,14 FDP = 1 USD. Yhden vuoden aikana 3,14 Freedonian kiloa on yhdysvaltalainen US-dollari.