Morningstar-luokituksen lukeminen

On selvää, onko varasto tai rahasto sijoituksen arvoinen, aikaa vievä ja analyyttinen prosessi. Morningstar-luokitusten lukemisen ja ymmärtämisen oppiminen voi kuitenkin helpottaa tätä tehtävää. Vuodesta 1985 lähtien Morningstar on luokitellut varastoja ja varoja, jotta sijoittajat voivat tehdä tietoon perustuvia päätöksiä investoinneistaan. Monet taloudelliset sivustot käyttävät Morningstar-luokituksia, kun varastotiedot on annettu, mutta voit aina löytää arvosanan osakkeelle tai rahastolle Morningstar-verkkosivustolla.

Lue rahastojen Morningstar-luokitus

vaihe

Etsi rahastosi Morningstar-luokitus. Jos sinulla on vaikeuksia löytää se, paras paikka etsiä on Morningstarin verkkosivustolla (katso resurssit alla).

vaihe

Lue, miten Morningstar-luokitukset raportoidaan. Rahastot luokitellaan asteikolla 1-5 ja ne perustuvat rahaston suorituskykyyn suhteessa vastaaviin rahastoihin. Lopullisen datapisteen saamiseksi Morningstar sopeutuu riskeihin ja myyntihintoihin.

vaihe

Määritä, onko rahastossasi useita luokituksia. Ei ole harvinaista, että varoilla on luokituksia enintään kolmeen ajanjaksoon (3, 5 ja 10 vuotta), jotka yhdistetään sitten yleisen arvosanan tuottamiseksi.

Lue Morningstar Rating -osakkeita

vaihe

Hae Morningstar-verkkosivustosta varastossa. Jos tiedät jo osakekannan numeron, voit kirjoittaa sen hakukenttään. Vaihtoehtoisesti voit myös etsiä osakkeita yrityksen nimen mukaan.

vaihe

Etsi ja tutki varastosi luokitusta, joka perustuu osakkeen nykyisen markkina-arvon ja Morningstarin mielestä reilun markkina-arvon yhdistelmään. Varastojen luokitukset mukautetaan riskeihin.

vaihe

Vertaile Morningstar-luokituksia useiden kantojen osalta, jotta voit selvittää, mikä sopisi parhaiten investointitarpeisiisi ja tavoitteisiisi.

vaihe

Harkitse riskitasoa, jonka olet valmis ottamaan investoinneilla. Viiden tähden luokitusten odotetaan tarjoavan sijoittajille paremman tuoton kuin yhden tähden luokitukset.