Sisällysluettelo:
Kiinteistöjen suunnittelussa määritetään, miten omaisuutesi jaetaan kuoleman tai fyysisen tai henkisen toimintakyvyttömyyden sattuessa. Ilman asianmukaista kiinteistösuunnittelua omaisuuttasi ei saa jakaa perillisille halutulla tavalla. Yhteisiä elementtejä ovat valtakirjan nimeäminen ja luottamuksen määrittäminen. Luominen luo omaisuutesi ulos testamenttiprosessista. On myös tärkeää tietää asiaankuuluvat verotukselliset vaikutukset. Kiinteistösuunnitelman luomisessa on suositeltavaa etsiä asianajajan neuvoja, joka on erikoistunut kiinteistöjen suunnitteluun tai sertifioituun rahoitussuunnittelijaan.
Tarve
Kiinteistösuunnittelu on välttämätöntä, jotta toiveesi, jotka koskevat taloudellisia asioita, toteutetaan asianmukaisesti kuoleman tai työkyvyttömyyden vuoksi. Ilman sitä perilliset eivät saa vastaanottaa omaisuuttasi halutulla tavalla, tai perheesi ei ehkä pysty hallitsemaan varojaan oikein tai saavuttamaan halutut taloudelliset tavoitteensa.
elementit
Tyypillisen kiinteistösuunnitelman elementteihin kuuluu nimittää joku, jolla on valtuudet asiamiehellesi, joka antaa yksittäisille tietyille laillisille oikeuksille asioiden hallinnoinnissa. Lääketieteellinen valtakirja antaa yksilölliset samanlaiset oikeudet, jos teet työkyvyttömäksi. Luottamus voi asettaa rajoituksia ja ehtoja varojen jakamiselle.
Valmistautuminen
Aloittaaksesi kiinteistöjen suunnitteluprosessin on hyödyllistä tehdä ensin luettelo kaikista omaisuuttasi ja määrittää jokainen rahallinen arvo, jos sellainen ei ole ilmeinen. Tämä auttaa sinua määrittämään, miten haluat, että omaisuutesi jaetaan ja kenelle. Yhteiset varat sisältävät vakuutukset, asunnot, autot, säästötilit, eläketilit ja muut sijoitustilit. On myös hyvä ilmoittaa aikeesi perillisille, jotta vältetään mahdolliset sekaannukset.
Wills
On elintärkeää saada nykyinen tahto ja pitää se ajan tasalla, kun muutokset tapahtuvat. Ilman tahtoa omaisuutesi käyvät todennäköisesti läpi oikeudenkäynnin, jota kutsutaan koettelemukseksi, jolloin omaisuuserät jaetaan täysin eri tavalla kuin olit suunnitellut. On mahdollista, että ilman tahtoa omaisuutesi voitaisiin myöntää velkojillesi ensin perillisten sijasta.
Verohelpotukset
Jokaisessa kiinteistösuunnitelmassa on otettava huomioon mahdolliset verotukselliset vaikutukset. Esimerkiksi on olemassa tiettyjä rajoituksia dollarin määrän suhteen, jonka voit jättää perillisille verovapaiksi. Sinun on myös opittava verovapaan summan, josta voit jättää puolisosi, edut ja haitat sekä, haluatko jättää verovapaat lahjat perillisille.