Sisällysluettelo:
Pankit toimivat asiakkaiden yksilöllisten eläketilien hoitajina. IRA-tilit ovat usein talletustodistuksia tai säästötilejä. Pankin työntekijät, joilla on tarvittavat lisenssit, myyvät myös sijoitusrahaston IRA-tilejä. Internal Revenue Service ei rankaise ihmisiä IRA-tilien siirtämisestä yhdeltä säilytysyhteisöltä toiselle niin kauan kuin varat sijoitetaan uudelleen 60 päivän kuluessa. Ihmiset siirtävät usein IRA: ita, kun säilytyspankin CD-hinnat ovat kilpailukykyisiä. IRA: n siirtyminen edellyttää, että tilinhaltija siirtää varoja fyysisesti, kun taas IRA-siirto tapahtuu, kun säilytysyhteisöt vaihtavat varoja suoraan.
vaihe
Siirry pankkiin, johon haluat siirtää IRA-tiliä. Puhu asiakaspalvelun edustajalle ja pyydä häntä perustamaan nimesi IRA-tili. Anna nimi, osoite, puhelinnumero, tunnus ja muut pyytämät tiedot. Kirjoita tiliä koskevat paperityöt. Päätä, millaisia investointeja haluat sijoittaa IRA-varoihin ja kertoa edustajalle, kun odotat palata tulojen kanssa.
vaihe
Mene pankille, jolla on IRA-tili. Pyydä edustajaa sulkemaan tili ja saamaan hyvityksen uudelle pankille maksettavaksi. Varmista, että edustaja täyttää IRA-jakelulomakkeen oikein osoittaakseen, että varat siirretään ja että niitä ei peruuteta. Pyydä kopio IRA-jakelumuodosta.
vaihe
Palaa uuteen säilytyspankkiin 60 päivän kuluessa. Anna tarkastus edustajalle ja anna heille mahdollisuus sijoittaa rahaa valitsemallesi tuotteelle. Pyydä kuitti ja kaikki muut paperityöt, joita tapahtuma luo, kuten CD-sopimus.