Miten lasketaan eläkkeelle jäävät verot

Eläketulot voivat sisältää useita lähteitä, kuten sosiaaliturvaetuuksia, vakuutussopimuksia, elinkorotuksia, eläkkeelle siirtymistä tai voitonjako-ohjelmia ja IRA: ita. Useimmat ihmiset uskovat, että on vähän vaihtoehtoa valita, miten ne verotetaan, kun he alkavat osallistua tiettyyn eläkejärjestelmään. Mutta näin ei ole.

Tehokas eläkkeellesiirto tarkoittaa aina kirkkaampaa taloudellista tulevaisuutta. Luotto: Design Pics / Design Pics / Getty Images

Vaihtoehtoja, jotka koskevat lähdeveroja eläketulosta

Jotta kieltäytyä tai pidättyä, tämä on kysymys.credit: Thomas Northcut / Photodisc / Getty Images

Veronmaksajat eivät aina ymmärrä, että he voivat pyytää liittovaltion tuloveroa pidättymään heidän eläketulostaan ​​jättämällä lomake W-4P, pidätyslomake eläke- tai annuiteettimaksuihin. Tämä lomake lähetetään maksajalle. Useimmissa tapauksissa maksaja on yritys, jota olet työskennellyt ennen eläkkeelle siirtymistä. Jos haluat pyytää sosiaaliturvaetuuksia, sinun on täytettävä lomake W-4V, vapaaehtoinen pidätyspyyntö. Tämä lomake lähetetään sosiaaliturvavirastolle. Molemmat lomakkeet löytyvät siirtymällä IRS-sivustoon osoitteessa irs.gov ja kirjoittamalla lomakkeen nimen hakukenttään.

Lomake W-4P, eläkkeen tai eläkemaksun pidätystodistus

Veronmaksajat käyttävät lomake W-4P: tä ilmoittamaan maksajille, kuinka paljon liittovaltion tuloveroa, jos sellainen on, he haluavat pidättää maksuista. Täytä "Henkilökohtaiset korvaukset -tehtäväluettelo" -osa, ennen kuin siirryt lomakkeen riveihin 1–3. Jatka vähennysten ja oikaisujen laskentataulukkoon vain, jos aiot antaa yksityiskohtaisia ​​vähennyksiä tai vaatia tiettyjä hyvityksiä tai tulojen oikaisuja. Suorita "Useita eläkkeitä / enemmän kuin yhden tulon laskentataulukko" vain, jos sinut ohjataan "Henkilökohtaisten avustusten laskentataulukon" kohdasta G. Yleisesti ottaen liittovaltion tuloveronpidätys koskee osakepalkkioista, eläkkeistä, tietyistä laskennallisista korvaussuunnitelmista, voitonjaosta ja eläkkeistä suoritettavien maksujen verotettavaa osaa; yksittäisistä eläke-tileistä; ja kaupallisista anuiteista.

Miten lasketaan lähdöt eläkkeestä tai annuiteesta

Jos haluat laskea pidätyksen eläkkeen tai eläkkeen määräaikaisesta maksamisesta, noudata samoja ohjeita, joita käytät palkan pidättämisestä. Ilmoittaaksesi, että haluaisit liittovaltion tuloveron, määritä lähdeverojen määrä lomakkeen W-4P rivillä 2 ja valitse ruutu, joka osoittaa oikein siviilisäätyäsi. Voit valita, ettei liittovaltion tuloveroa pidätetä maksuista käyttämällä lomakkeen W-4P riviä 1.

Lomake W-4V, vapaaehtoinen pidätyspyyntö

Veronmaksajien mielestä on helpompaa pidättää vapaaehtoisesti liittovaltion tuloveroa, eikä tehdä neljännesvuosittaisia ​​arvioituja maksuja. W-4V-lomaketta voidaan käyttää tämän tavoitteen saavuttamiseen, jos saat seuraavat eläke-etuuksiin liittyvät julkiset maksut: sosiaaliturvaetuudet tai sosiaaliturvan vastaava Tier 1 -rautatieto. Lähetä täytetty lomake W-4V paikalliselle sosiaaliturvalaitokselle, jos pidätte sosiaaliturvaetuista. Täytä tarvittaessa henkilökohtaiset tiedot.Rivi 6 antaa sinulle mahdollisuuden ilmoittaa, mikä liittovaltion tulovero haluaa pidättää, ja summa. Sitten sinua pyydetään allekirjoittamaan ja päivittämään lomake.

Miten saat verotukea

Saat yksityiskohtaisemman selvityksen näistä lomakkeista ja mahdollisista lisäkysymyksistä, ja sinua kehotetaan käymään sisäisen tulopalvelun ohjeen ja resurssien sivulla (katso resurssit). Jos verokysymystäsi ei voi käsitellä verkossa tai puhelimitse, ja haluat veroavun, veronmaksajilla on aina mahdollisuus käydä IRS-veronmaksajien apukeskuksissa.