Sisällysluettelo:
Kun olet saavuttanut 59 1/2 ikävuoden, voit nostaa rahaa henkilökohtaisesta eläkkeestäsi (IRA) ilman rangaistusta. Perinteiset IRA: n omistajat lisäävät jakelun bruttotuloihin. Roth IRA: n omistajat eivät lisää mitään tuloihin, koska Roth kasvaa verovapaana, kun hän on käyttänyt verojen jälkeisiä dollareita maksuihin. Niille 65 tai vanhemmille, jotka käyttävät IRA-jakeluita, voi auttaa kuukausibudjetissa tai maksaa satunnaisia kuluja, kuten auton korjauksia, kiinteistöveroja tai lomaa.
vaihe
Soita IRA-lausunnossa olevaan numeroon vahvistaaksesi IRA-tyypin (Roth tai perinteinen), sen arvon ja onko jakeluihin liittyviä maksuja tai seuraamuksia.
vaihe
Pyydä jakelumuoto IRA: n säilytysyhteisöltä ennen kuin lopetat sen. Jos olet lähellä konttoria, voit nopeuttaa prosessia asettamalla tapaamisen ja saamalla lomakkeen suoraan sivuliikkeen edustajalta.
vaihe
Täytä lomake yhteystietosi ja tilitietosi "omistajan" -osassa. Valitse ruutu, joka osoittaa, haluatko kertaluonteisen (kertasuorituksen) ja säännöllisen jakelun, joka on ajoitettu kuukausittain, neljännesvuosittain tai vuosittain.
vaihe
Määritä osaston liittovaltion veronpidätysmaksu, joka sisältää "verot". Kun otat rahaa pois verovelvolliselta IRA: lta, sinulla on mahdollisuus ottaa veroja jakelusta tai lisätä se bruttotuloihin palauttamisen yhteydessä.
vaihe
Kirjoita ja lähetä lomake. Säilytysyhteisön käsittelyvaatimusten mukaan tarkistus voi kestää jopa 10 päivää. Jos IRA pidetään pankissa ja annat lomakkeen henkilökohtaisesti, sinun pitäisi pystyä kävelemään ulos sekillä tai käteisellä.