Sisällysluettelo:
Sisäinen tuloviranomainen (IRS) ei salli lainata rahaa yksinkertaistetusta työntekijäeläkkeesi yksilöllisestä eläke-tilistäsi (SEP IRA) tai käyttää sitä lainan vakuudeksi. IRS: n avulla voit kuitenkin siirtää rahaa SEP IRA: sta toiseen pätevään eläkejärjestelmään. Sinulle on varattu 60 päivää siirron suorittamiseen. Sinun tehtäväsi on, mitä teet rahan aikana. Täydellinen siirtyminen on kuitenkin suoritettava asianmukaisesti, sillä muuten menetät eläketurvasi ja mahdollisesti veloitatte merkittäviä seuraamuksia.
vaihe
Ota rahaa SEP IRA -palvelustasi täyttämällä asianmukaiset lomakkeet tilinpitäjältä. Anna tilinumerosi, nimen, osoitteen, sosiaaliturvatunnuksen ja sen, miten haluat rahat sinulle. Useimmat rahoituslaitokset voivat tallettaa sen suoraan pankkitilillesi tai antaa sinulle sekin.
vaihe
Laita saamasi rahat mihin tahansa tarkoitukseen. IRS ei vaadi sinua dokumentoimaan, miten rahaa käytettiin sen vastaanottamisajankohdan ja uudelleensijoittamisen välillä.
vaihe
Talleta rahat veron lykättyyn eläketiliin 60 päivän kuluessa. Voit laittaa rahat takaisin samalle tilille tai eri veron laskennalliseen tiliin, esimerkiksi perinteiseen IRA: han.
vaihe
Käyttäkää IRS-lomaketta 1040 tai 1040A, jotta voit ilmoittaa siirtymisestä verottomaksi jakeluksi. Vuodesta 2010 alkaen määrä ilmoitetaan lomakkeen 1040A rivillä 11a tai lomakkeen 1040 rivillä 15a. Kirjoita "Rollover" määrän vieressä.