Sisällysluettelo:
Pankkitilisi huolellinen tarkkailu on tärkeää sekä petosten havaitsemiseksi että varainhoidon tehostamiseksi. Jos havaitset tapahtuman, joka ei näytä oikein, on sinun tehtäväsi tuoda kyseinen tapahtuma pankin huomioihin. Kaupan iästä riippuen tämä saattaa tarkoittaa yksityiskohtien etsimistä verkossa, menneiden lausuntojen läpi tekemistä tai ongelman tutkimista henkilökohtaisesti pankin edustajien kanssa.
Viimeaikaiset tapahtumat
Kirjaudu pankkitilillesi verkossa ja siirry lausuntoihin. Nosta kopiot kustakin lausekkeesta, kunnes löydät haluamasi tapahtuman. Merkitse tapahtuman päivämäärä ja summa sekä tapahtuman tunnusnumero, joka ilmoitetaan ilmoituksessa. Soita tai käy pankkisi saadaksesi lisätietoja tapahtumasta. Mitä enemmän tietoa voit toimittaa pankille, sitä enemmän tietoja he voivat antaa sinulle tiettyä tapahtumaa, jota yrität jäljittää.
Vanhempi toiminta
Jos tapahtuma, jota yrität jäljittää, palaa enemmän kuin online-lausunnot, sinun on tehtävä lisää tutkimuksia saadaksesi tarvitsemasi tiedot. Tarkista paperitilin lausunnot huolellisesti, kun etsit kyseistä tapahtumaa. Pankista riippuen voit ehkä nähdä kuuden kuukauden ja kahden tai useamman vuoden tilitilanteen verkossa. Jos tili on vanhempi kuin et todennäköisesti pysty käyttämään sitä verkossa. Siksi on hyvä pitää kopiot postituksessa olevista paperilausekkeista tai tulostaa ainakin kopiot online-tilisi lausunnoista.
Transaktion etsiminen
Kun olet jäljittänyt paperilausekkeen, joka sisältää kyseenalaisen tapahtuman, seuraava vaihe on kerätä mahdollisimman paljon tietoa kyseisestä tapahtumasta. Kierrä tapahtuman päivämäärä, sen henkilön tai yrityksen nimi, jolle maksu suoritettiin, ja kaikki tapahtuman tunnistenumerot. Ota tämä ilmoitus pankille ja pyydä heiltä täydellisempiä tietoja, mukaan lukien kopio tarkastuksesta ja tiedot siitä, kuka sen hyväksyi.
Hanki pankin ohje
Käy paikallisessa pankkikonttorissasi, jos et löydä tapahtumaa millään paperilla tai sähköisellä ilmoituksella. Anna pankille niin paljon tietoa kuin voit auttaa heitä löytämään tapahtuman, jonka haluat jäljittää. Tarjoamalla yksityiskohtia, kuten tapahtuman likimääräinen päivämäärä, tapahtuman määrä ja yrityksen nimi, voi olla suuri apu.