Sisällysluettelo:
Sijoittajat päättävät joskus, että on edullista sulkea sijoitustili. Jos sinulla on Rothin henkilökohtainen eläketili Fidelityllä, voit sulkea sen ja joko siirtää rahaa toiseen Roth-tiliin tai vetää rahat takaisin. Roth IRA: n sulkeminen tarkoittaa kuitenkin, että sinulla saattaa olla verovelvollisuus, jos peruutus ei ole pätevä jakelu.
Tilin sulkeminen käytöstä
Voit sulkea Fidelity Roth IRA: n täyttämällä lomakkeen "Authorization to Close Account", joka on ladattavissa Fidelityn verkkosivustolta. Ilmoittakaa, haluatko verojen pidättämisen. Voit halutessasi vastaanottaa sekin tai saada Roth-tilisi rahat sähköisen rahansiirron kautta toiseen tiliin. Sähköisen varainsiirron maksu on 15 dollaria. Lähetä valtuutus lomakkeessa olevaan osoitteeseen. Fidelity voi myös veloittaa 50 dollarin tilin sulkemismaksun.
Kelpuutetut verotettavat jakelut
Ellei talletat varoja toiselle Roth IRA: lle 60 päivän kuluessa siitä, kun olet ottanut ne pois Fidelity-tililtä, sitä pidetään Internal Revenue Service -yhtiön jakeluna. Jos jakelu on pätevä, rahat ovat verottomia. Jakelut ovat päteviä, kun Roth on vähintään 5 kalenterivuotta vanha ja täytät yhden seuraavista ehdoista: olet 59 1/2 vuotta vanha, olet pysyvästi poistettu käytöstä, olet perinyt Roth IRA: n tai käytät rahaa (enintään 10 000 dollaria), ensimmäiseen kotiin. Jos jakelu ei ole pätevä, sijoitustulot verotetaan. Saatat joutua maksamaan myös 10 prosentin varhaisjakelusopimuksen.