Miten siirtää 529 suunnitelmaa

Olemassa olevan 529 kollegion säästösuunnitelman siirtäminen toiseen 529 -suunnitelmaan on suhteellisen helppoa, kun sinulla on paperityöt järjestyksessä. Käytettävissä olevien 529 suunnitelman tutkiminen ja investointitarpeitasi parhaiten sopiva löytäminen voi viedä aikaa. Varmista, että siirrettävä suunnitelma on tukikelpoinen.

Useimmat 529 suunnitelmaa ovat oikeutettuja siirtämään kerran 12 kuukauden välein.

529 kollegion säästösuunnitelman siirtäminen

vaihe

Varmista, että tilisi, jonka haluat siirtää, on tukikelpoinen. Jollei muuteta edunsaajaa, useimmat suunnitelmat rajoittavat vain yhden siirron 12 kuukauden välein. Jos muutat edunsaajia, nykyisen suunnitelmasi suunnitelman kuvaus kertoo, voitko siirtää tilin alle 12 kuukaudessa.

vaihe

Valitse uusi 529 suunnitelma, jonka haluat avata. Suunnitelmat vaihtelevat suuresti valtioittain. Jokaisella on erilaiset sijoitusmahdollisuudet ja maksurakenteet. Valitse suunnitelma, joka on parhaiten sopusoinnussa investointitarpeesi kanssa ja jolla on alhaisimmat maksut.

vaihe

Avaa uusi 529-tili ja lähetä tarvittavat siirtopaperit. Vanhan 529-suunnitelman pitäisi pystyä siirtämään tili suoraan uuteen suunnitelmaan, joka tunnetaan suorana siirtymisenä. Hyvin harvat suunnitelmat, jos sellaisia ​​on, vaativat, että lähetät sinulle tarkistuksen siitä, että annatte sitten uuden suunnitelman.