Sisällysluettelo:
Pankkisalaisuuslaki (BSA) hyväksyttiin vuonna 1970, jotta liittovaltion viranomaiset voisivat paljastaa ja estää rahanpesun. Laissa edellytetään, että pankit ilmoittavat tietyistä liiketoimista, ja vaatimus ei rajoitu perinteisiin pankkeihin. Välitysyritykset, kasinot, yritykset, jotka antavat ja käteisvarat käteisvaroja, ja jalometallien ja korujen jälleenmyyjiä koskevat kaikki samat vaatimukset.
Suurten käteisvarojen seuranta
Jos pankki havaitsee, että asiakas on suorittanut yli 10 000 dollarin käteissiirron yhdessä päivässä, sen on toimitettava valuuttatapahtumaraportti (CTR) IRS: lle 15 päivän kuluessa. Jos asiakas on tehnyt useita 10 000 dollarin maksutapahtumia, pankin on toimitettava napsautussuhde. Kaupat voivat olla useita tilejä - tarkistus, säästöt, IRA tai lainat. IRS määrittelee käteisen rahana, maksumääräyksinä, pankkiluonnoksina, kassanvalvojina ja matkasekit. Henkilökohtaisia ja yritystarkastuksia ei pidetä käteisenä. Jos pankki epäilee epäilyttävää toimintaa, johon liittyy niin vähän kuin 5 000 dollaria käteisellä, on lähetettävä napsautussuhde. Jotkut pankkiasiakkaat ovat vapautettuja. Vähittäis- ja kaupallisia yrityksiä, jotka tavallisesti tallettavat ja poistavat käteensä liiketoimintatarpeisiinsa, ei ilmoiteta, vaikka niiden on haettava vapautusta vuosittain.