Sisällysluettelo:
Jotkut alle 50-vuotiaat ihmiset ovat taloudellisissa tilanteissa, jotka edellyttävät eläkerahastojen varhaisvaihtoa. Sisäinen tulospalvelu edellyttää, että ihmiset pitävät eläkerahastoja, jotka on sijoitettu verovelkaantuneisiin tileihin, ikääntyessään 59 1/2. Useimmissa tapauksissa IRS arvioi 10 prosentin rangaistusveron, jos ihmiset vetävät varoja varhain. Yleensä työnantajat eivät salli työntekijöille pääsyä eläkerahastoihin ennenaikaisesti työssä. Jos jätät yrityksen, voit käyttää varoja, vaikka sinun on silti haastettava IRS-rangaistus.
vaihe
Löydä viimeisin eläke-ilmoitus. Useimmat eläkelaitokset lähettävät neljännesvuosittaisia selvityksiä. Viimeisessä lausunnossa esitetyt saldot olivat tarkkoja siinä päivässä, jolloin lausunto oli kulunut, mutta ne eivät välttämättä vastaa nykyistä arvoa. Useimmat eläkerahastot sijoittavat sijoitusrahastoihin, joilla on vaihtelevat arvot. Etsi eläkevakuutuksen asiakaspalvelunumero. Useimmat yritykset luetellaan yhteysnumeron ensimmäisen lausekkeen sivun yläosassa.
vaihe
Soita eläkevakuutusyhtiöön. Kysy edustajalta, kuinka paljon eläkejärjestelystäsi on myönnetty. Sijoitetut varat kuuluvat työntekijälle. Monet eläkejärjestelyt eivät ole voimassa kolme vuotta työntekijöiden palkkapäivästä. Ohjaa edustaja käteisvaroihin ja lähetä sinulle kassa tarkistaa tulot. Koska olet 50-vuotias, edustajan on pidätettävä 20 prosenttia maksumäärästä liittovaltion verojen kattamiseksi. Kehota edustajaa pidättämään 10 prosentin lisäkustannukset kattamaan IRS: n ennenaikainen peruuttamisrangaistus. Vahvista maksun määrä.
vaihe
Tarkista sähköpostisi maksutarkastuksesta. Maksun suorittaminen kestää yleensä seitsemän ja kymmenen työpäivää. Jotkut yritykset lähettävät sekin yönä pikalähetyksellä lisämaksusta. Kun vastaanotat shekin, varmista, että maksumääräyksessä mainittu maksettu määrä on yhtä suuri kuin sekin määrä. Jos eläkkeeseen sisältyi sijoitusrahastoja, maksettu määrä voi poiketa sinulle ilmoitetusta summasta puhuessasi edustajaan, koska osakekurssit ovat saattaneet muuttua keskustelun ja tapahtuman käsittelyn välillä.