Sisällysluettelo:
vaihe
Toisin kuin henkilökohtainen tarkistus, kassan sekki on pankkitalletusten sijaan henkilökohtaisen sekkitilin varojen sijasta. Annat kuitenkin pankille varoja, jotka kattavat kassan tarkastuksen ostopäivänä joko käteisellä, jonka sinä nostit sivukonttoriin, tai varoja, jotka on vähennetty pankkitililtäsi.
Kassan tarkistus erottuu
Raportointi IRS: lle
vaihe
Pankkisalaisuuslain mukaan rahoituslaitosten, jotka saavat 10 000 dollaria tai enemmän asiakkaalta vastineeksi kassavalvonnasta tai muusta vaihtokelpoisesta instrumentista, on ilmoitettava tapahtumasta IRS: lle.Tämä pätee siihen, täyttyykö 10 000 dollarin kynnysarvo yhden tapahtuman aikana tai useiden niihin liittyvien tapahtumien aikana. Jos esimerkiksi ostat yhden $ 5,000 kassan sekin, pankki ei todennäköisesti raportoi tapahtumasta. Jos kassan tarkistus on kuitenkin yksi useista, mikäli tapahtuman kokonaissumma on 10 000 dollaria tai enemmän, pankin on ilmoitettava tapahtumien sarjasta. Pankki voi myös ilmoittaa 5 000 dollarin kassan tarkistuksesta, jos liiketoimi näyttää epäilyttävältä, vaikka et tekisi muita liiketoimia.