Mikä on pankkien sovintoilmoitus?

Pankkien yhteensovittamista koskeva ilmoitus on menetelmä, jota yksityishenkilöt ja yhteisöt käyttävät tarkistaakseen oman liiketilastorekisterin tarkkuuden pankinsa tietueisiin nähden. Tapahtumarekisterin tai shekkirekisterin käyttö on ensisijainen lähde, jolla tallennetaan käteisvarojen vastaanottaminen ja maksaminen pankkitilisi kautta, kun taas kuukausittainen pankkisiirto edustaa pankin vastaavia kirjoja. Molemmat kirjat on sovitettava yhteen ja tasapainotettava keskenään jäljellä olevien erien havaitsemiseksi.

Pankkien sovitteluraportti näyttää mahdolliset poikkeamat tietueistasi ja pankin tiedoista.

Ajoitus ja valmistelu

Valmistele pankkisi sovitusilmoitukset kuukausittain heti, kun olet vastaanottanut pankkilaskun.

Pankin sovitteluraportti on laadittava heti, kun saat kuukausittaisen pankkitilin. Pankkilaskelman nopea yhteensovittaminen shekkiin varmistaa, että tietueesi pidetään ajan tasalla ja että muutokset tallennetaan molemmille kirjoille. Valmistelua varten sinun on erotettava kaksi saraketta, joista toinen on kirjoillesi (tarkistusrekisteri) ja toinen pankkilaskelmalle.

Yhdistä pankkitili

Pankkiselvitys on sovitettava kirjaluettelorekisteriin, jotta saadaan avoimia kohteita, jotka on mukautettava.

Pankkilaskun sovittamiseksi sinun on vertailtava tarkistusrekisteriäsi pankkitilin kanssa. Pankkilaskelmassa esitetty loppusaldo on mukautettava oikeaan kokonaismäärään ottamalla huomioon kaikki ajoituserot ja kaikki erityiset erät, joita ei ole otettu huomioon pankkilaskelmassa mutta jotka on merkitty tarkistusrekisteriin. Siksi kaikki tarkistusrekisteriin tallennetut, mutta vielä pankkilaskelmassa näkymättömät shekit ja talletukset on lueteltava. Tarkastukset vähennetään pankkiselvityksestä ja talletukset lisätään. Mahdolliset määrien virheet on lisättävä tai vähennettävä. Lopullinen saldo edustaa pankkiselvityksesi tarkistettua saldoa.

Yhdistä tarkistusrekisteri

Yhdistä tarkistusrekisterisi kuukausittaiseen pankkiselvitykseen, jotta saatte molempien kirjasarjojen mukautetut saldot.

Sinun tarkistusrekisteri on mukautettava lisäämällä tai vähentämällä pankkilaskussa näkyviä eriä, mutta ei vielä heijastunut tarkistuskirjalle. Tältä osin sinun täytyy lisätä kaikki vastaanotetut kohteet, kuten korot, pankkisiirrot, suorat talletukset ja virheet tarkistusrekisteriin, mutta vähennä kaikki palvelumaksut, maksut, tilinylitykset ja virheet, jotka on kirjattu tilillesi, mutta joita ei ole vielä kirjattu tarkistusrekisteriin. Lopullinen saldo edustaa tarkistuskirjarekisterisi tarkistettua tasapainoa.

Tasapaino ja varaus

Ilmoita pankkisi kaikista poikkeamista.

Pankkiselvityksesi oikaisun saldon on oltava sama kuin tarkistusrekisterisi korjattu saldo. Kun pankkiselvityksesi on onnistuneesti sovitettu yhteen, sinun on korjattava tietueesi havaituista muutoksista. Esimerkiksi, jos sinulle palautetaan tarkistus ei-riittävistä varoista (NSF), sinun on otettava yhteyttä tarkistuksen liikkeeseenlaskijaan. Samoin sinun on ilmoitettava pankkisi viipymättä muuttamaan tililläsi tekemiäsi talletuksia tai muita ongelmia koskevia virheitä tai puutteita.

näkökohdat

Mikäli pankkitiliäsi ei heti soviteta shekkiin, se voi johtaa tappioihin.

Tilinhaltijat ovat vastuussa tietojen tallentamisesta viipymättä niille toimitettujen kuukausittaisten pankkitilien kanssa. Jos tilinhaltija ei ilmoita pankille väärinkäytöstä tai virheistä, pankki ei välttämättä ole vastuussa tappioista, varsinkin jos 90 päivää on kulunut viimeisen kuukausittaisen pankkiselvityksen lähettämisestä. Tämäntyyppinen sopimus mainitaan usein tilinomistajan ja pankin välillä allekirjoitetuissa tililomakkeissa.