Sisällysluettelo:
Pankit pitävät usein tietoja henkilöllisyydestäsi, kuten sosiaaliturvatunnuksestasi ja kuljettajan lisenssi-tiedoista sekä siitä, kuinka paljon rahaa talletat työnantajalta, kuinka paljon rahaa sinulla on ja mitä laskuja maksat ja milloin. Liittovaltion lain mukaan rahoituslaitosten on pidettävä pankkitilisi tiedot yksityisinä.
lait
Gramm-Leach-Bliley -laki kieltää, mitä tietoja pankki voi jakaa ja kenen kanssa ja jonka avulla voit kieltäytyä jakamasta tietojasi. Gramm-Leach-Bliley -lain mukaan pankit voivat jakaa tietojasi vain pankin tytäryhtiöistä, kuten vakuutusyhtiöstä. Sen on kuitenkin rajoitettava pääsyä luottamuksettomiin tietoihin, kuten nimesi ja puhelinnumerosi.
Pankin työntekijät
Pankin työntekijöillä on oikeus käyttää pankkitilisi tietoja vain silloin, kun se on tarpeen pyynnön huollon tai tilissä tarvittavan huollon suorittamiseksi. Pankkitilisi tietoja sisältävät ohjelmat on suojattu salasanalla, jotta luvattomia työntekijöitä ei voi tarkastella tilisi.
Tilin haltijat
Pankkitilillä on vain tilin tilinhaltijoilla tai allekirjoittajilla pääsy pankkitietoihin. Tähän eivät kuulu henkilöt, jotka ovat tilille edunsaajia.
Henkilökohtaiset edustajat
Tilinomistajan valtakirja voi saada pankkitilin tietoja edellyttäen, että pankille annetaan jäljennös valtakirjoista, ja pankille annetaan aikaa tarkastella asiakirjaa lailliseksi. Joissakin tapauksissa pankit luovuttavat tietoja henkilölle, jonka tilinhaltija on kirjoittanut kirjallisesti.
Lainvalvonta
Pankkien on annettava lainvalvontaviranomaisille pankkitilisi tiedot, jos lainvalvontaviranomaisella on pyyntö saada tietoja.
ilmoitus
Joka vuosi ja aina, kun uusi tili avataan, pankit ovat Gramm-Leach-Bliley -lain mukaan velvollisia esittämään asiakkailleen yksityisyyden suojan, jossa hahmotellaan, miten heidän tilin tietojaan käytetään. Ilmoituksessa on annettava tietoja siitä, miten tietoja ei jaeta.