Sisällysluettelo:
Riippumatta siitä, mitä yhtiötä tällä hetkellä ylläpidätte henkivakuutuksen kanssa, henkivakuutuksen peruuttaminen edellyttää tyypillisesti, että teet enemmän kuin lopetat sopimuksen vakuutusmaksut. Vaikka henkivakuutuksen peruuttamiseen tarvittavat vaiheet riippuvat vakuutusliikkeestäsi, käytäntösi päättäminen edellyttää yleensä muutamia yksinkertaisia tehtäviä, kuten viestintää operaattorin kanssa ja yksityiskohtaisen kirjallisen pyynnön laatimista politiikan peruuttamisesta.
vaihe
Arvioi henkivakuutustarpeesi. Vertaile olosuhteita, jotka alun perin motivoivat sinua saamaan vakuutuksen nykyisestä taloudellisesta vastuustanne muille ihmisille sen varmistamiseksi, että käytäntösi peruuttaminen on oikea päätös sinulle ja niille, jotka ovat teistä riippuvaisia heidän hyvinvoinnistaan. Varmista, että kertyneet omaisuutesi riittävät antamaan huollettavillesi kuolemasi.
vaihe
Ota yhteyttä vakuutusliikkeeseen. Kerro operaattorille halustasi peruuttaa henkivakuutussopimus ja selitä päätöksen perustelut. Kuuntele vakuutusliikkeen mainitsemasi vaihtoehdot. Jos sinulla on käteisarvoperiaatteita ja et voi enää varaa maksaa vakuutusmaksuja, mutta tarvitset edelleen vakuutuksen, operaattori voi ehkä jatkaa vakuuttamista elämästäsi käyttämällä vakuutuksen käteisarvoa ostamaan termiinivakuutusta.
vaihe
Kysy vakuutusliikkeeltäsi mitä paperityötä tarvitaan henkivakuutuksen peruuttamiseksi. Jos operaattori vaatii sinua täyttämään luovutuslomakkeen osana irtisanomisprosessia, pyydä, että joku lähetetään osoitteeseesi, jos lomake ei ole saatavilla yhtiön verkkosivuilla.
vaihe
Täytä luovutuslomake itse. Jos operaattori ei valtuuta täyttämään luovutuslomaketta, laita kirjallinen selvitys pyyntösi peruuttaa käytäntösi. Sisällytä nimi, käytännön numero, operaattorin nimi ja tarkka päivämäärä, jona haluat, että kattavuus päättyy kirjoittamaasi kirjeeseen. Sisällytä rahamäärä, jonka olet odottanut saavanne silloin, kun operaattorisi lopettaa kattavuutesi, jos omistat käteisarvoperiaatteen ja pyynnön, että operaattori vahvistaa arviointisi tarkkuuden. Jos et ole henkivakuutuksen ainoa omistaja, hanki kaikkien vakuutuksen omistajien allekirjoitukset ennen kuin lähetät joko täytetyn palautuslomakkeen tai muodollisen peruutuspyynnön vakuutusliikkeellesi sertifioidulla tai rekisteröityllä postilla.
vaihe
Ota yhteyttä veroneuvojaan saadaksesi tietää, mitä seurauksia on henkivakuutuksen peruuttamisessa. Jos saat palautuksen käteisvaro-sopimuksen peruuttamisen jälkeen, Internal Revenue Service voi verottaa palautuksen osuuden, joka ylittää maksamasi vakuutusmaksut, jotta vakuutuksesi säilyy tavallisena tulona.