Sisällysluettelo:
Jos jätät eläkkeesi työkyvyttömyyden takia, saamasi summa on ilmoitettava verotettavana tulona, joitakin poikkeuksia lukuun ottamatta. Jos olet osallistunut eläke- tai työkyvyttömyyseläkkeen kustannuksiin, maksamasi summa ei ole verovelvollinen. Jos työkyvyttömyytesi määrä kattaa myös sairaanhoitokulujen korvaamisen, tämä summa ei myöskään ole verovelvollinen. Vaikka eläkkeen maksajan tai elinkoron maksajan olisi määritettävä veron peruste, se aina tarkistaa tiedot ja raportoi sitten työkyvyttömyystulosta veroilmoituksestasi.
vaihe
Käy IRS: n verkkosivuilla ja hanki veroilmoitus, joka sopii parhaiten verotustilanteeseen. Lomakkeisiin sisältyy 1040-A yksinkertaisia veroilmoituksia varten, 1040 niille, jotka omistavat liiketoiminta- tai erittelyleikkaukset ja lomakkeen 1040-NR muille kuin Yhdysvaltain asukkaille.
vaihe
Verovuoden aikana saadun työkyvyttömyysmäärästä on lisätietoja lomakkeessa 1099-R, laatikko 2a. Selvitä, onko saatu työkyvyttömyys ennen vähimmäiseläkeiän saavuttamista. Työnantaja määrittelee tämän iän.
vaihe
Kirjoita summa laatikosta 2a lomakkeen 1040-A tai lomakkeen 1040 riville 7, jos summa on vastaanotettu ennen vähimmäiseläkeiän saavuttamista. Ilmoita lomakkeesta 2a lomakkeen 1040-A riville 12a ja 12b tai lomakkeen 1040 riville 16a ja 16b, jos määrä on saatu vähimmäiseläkeiän saavuttamisen jälkeen.