Sisällysluettelo:
Sinun on harkittava vaihtoehtojasi varovasti, kun nostat varoja etukäteen eläkkeestäsi. Saatat saada osuman 10 prosentin verotussäännöksellä, mikäli etukäteen vetäytyminen tapahtuu ennen 59 1/2 ikävuotta. Ainoat poikkeukset tästä rangaistuksesta ovat, jos olet irtisanottu tai jätät työsi 55-vuotiaana. Toinen tekijä perustuu eläkejärjestelmän tyypiin. Käteisvarojen tai laskennallisten järjestelyjen suunnitelmat, kuten 401 (k) tai voitto-osuus, mahdollistavat varhaisen peruuttamisen. Määritetyt etuuspohjaiset eläkejärjestelyt, jotka antavat sinulle määrätyn kuukausittaisen etuuden eläkkeellä, eivät salli peruutuksia missään olosuhteissa. Ota aina yhteyttä työnantajasi tai suunnitelman ylläpitäjään vaihtoehdoistasi.
vaihe
Täytä peruutushakemus varojen poistamiseksi varhain eläkkeestäsi riippuen valtion määräyksistä ja työllisyyspolitiikoista. Täytä osa 1 täyttämällä henkilökohtaiset tiedot, kuten nimesi, osoitteesi, puhelinnumero ja syntymäaika. Ilmoittakaa, minkä tyyppisiä eläkejärjestelyjäseniä olet parhaillaan kirjautuneena ja jäsenen numeroon. Anna sosiaaliturvatunnuksesi, työnantajanne nimi, päiväys ja syy, miksi työsuhde päättyi.
vaihe
Viimeistele osa vastaamalla kysymyksiin siitä, oletko vastaanottamassa työntekijän korvauksia ja jos sinulla on työntekijän korvausvaatimus. Jos olet oikeutettu eläkkeelle tämän hakemuksen täyttämispäivänä tai kahden vuoden kuluessa eläkeikästä, sinun on sovittava luopumaan elinikäisestä kuukausipalkkiosta ja ryhmähenkivakuutuksesta, jotta saat hyvityksen. Kirjoita nimi riville, jos nämä standardit koskevat sinua.
vaihe
Täytä hakemuksen toinen osa, joka koskee maksun verotettavaa osaa. Ilmoittakaa, haluatko maksun prosenttiosuuden liittovaltion tuloverosta. Sinulla on myös vaihtoehtoja, joilla voit siirtää maksuja tai maksun verotettavaa osaa. Ilmoittakaa, vaikuttaako siirtymävaihe koko maksuun, koko verolliseen maksuun, tiettyyn veronalaiseen osaan tai koko verolliseen osaan ja tietyn veron maksamattomaan maksuun. Tarkista, onko rullaus IRA: lle tai työnantajan suunnitelmalle.
vaihe
Merkitse osa kolmesta, joka kertoo valintasi, joka koski uudelleenjärjestelyä ja liittovaltion tuloveroa. Lähetä lomake lomakkeessa ilmoitetulle työnantajalle, joka täyttää hakemuksen jäljellä olevat paperityöt.