Sisällysluettelo:
Voit nostaa niin paljon rahaa kuin tarvitset pankkitililtäsi milloin tahansa, mutta on olemassa joitakin sääntöjä, joiden määrä on yli 10 000 dollaria. Suurempien nostojen osalta sinun on osoitettava henkilöllisyytesi ja osoitettava, että käteisellä on oikeudellinen tarkoitus. Rahan saaminen voi kestää muutaman päivän, jos peruutat hyvin suuren summan.
Pankkisalaisuuslaki
FDIC aloitti Valuutta- ja ulkomaankauppaa koskevan lain vuonna 1970, joten Yhdysvaltain rahoituslaitokset voisivat auttaa hallitusta torjumaan rahanpesua. Näissä säännöksissä kutsutaan myös pankkisalaisuuslakiksi, ja näiden säännösten mukaan toimielinten on ilmoitettava asiakkaan toiminnasta, joka näyttää epäilyttävältä tai poikkeaa tavanomaisesta käyttäytymisestä. Pankin on esimerkiksi tehtävä raportti IRS: lle, jos poistat yli 10 000 dollaria, varsinkin jos et ole poistanut tällaista suurta määrää ennen.
Sulkeminen
Täytä poistoilmoitus pankkisi ja lähetä se pankkiirille, kuten tavallisten tapahtumien yhteydessä. Anna tunniste, kuten ajokortti, valtion henkilökortti tai passi sekä sosiaaliturvatunnuksesi. Ole valmis vastaamaan kysymyksiin, jotka koskevat peruuttamista, kuten mitä aiot tehdä sen kanssa. Toimittajan on pyydettävä näitä kysymyksiä täyttämään valuuttatapahtumaraportti, jonka pankkien on toimitettava käteisnostoille yli 10 000 dollaria. Jos kieltäydyt vastaamasta tai annat vastaavia vastauksia, toimittajan on toimitettava epäilyttävä toimintakertomus. Pankillasi ei välttämättä ole rahasummaa, ja se voi pyytää sinua palauttamaan seitsemän päivän kuluessa sen keräämisestä.
Laiton rakenne
Yritetään estää pankkia ilmoittamasta 10 000 dollarin vetäytymistä vetämällä hieman pienempi määrä, kuten 9 985 dollaria, nimeltään strukturointi. Järjestelyä pidetään myös rakenteellisena, jos peruutat summan pienempinä määrinä useiden päivien aikana tai peruutat sen pienempinä määrinä eri toimialoista. Tämä käyttäytyminen rikkoo liittovaltion lakia ja voi johtaa siihen, että hallitus tarttuu rahoihin loputtomiin aikoihin tai kunnes tilanne on selvitetty tyydyttävästi.
Turvallinen
Harjoittele turvallisuutta, kun kuljetat paljon rahaa.Suuremmat muistiinpanot tekevät pienemmän kasan käteistä. Esimerkiksi 10 000 dollaria mahtuu lompakkoosi 1000 dollarin laskussa - jos pankkisi on niitä - tai käteis- tai kannettavan tietokoneen koteloon 100 dollarin laskussa. Erota se rahoista, joita tarvitset tavallisiin liiketoimiin, jotta vältät virheellisesti vetämisen julkisesti. Aseta lompakko helposti ulottuville taskuihin, kuten sisätaskussa. Jos teet sen kukkarossa, varmista se ja pidä se kiinni. Kun poistut pankista, katso luottavainen ja älä kytke sitä aluetta, jossa olet asettanut rahat. Koska numerot ovat turvallisia, anna joku luottaa sinuun.