Sisällysluettelo:
Kolmannen osapuolen shekki on sellainen, jonka aiottu vastaanottaja on allekirjoittanut jollekin muulle tallettaa tai käteistä. Alkuperäisen vastaanottajan on ensin vahvistettava tarkistus, ja allekirjoitettava se mieluiten "maksamaan järjestykseen" ja sen henkilön nimi, jonka hän antaa. Tuensaaja hyväksyy sen ja tallettaa sen omalle tililleen. Nämä tarkastukset ovat yleensä vaikeampia tallettaa tai käteistä kuin tavalliset kaksipuoliset tarkastukset, koska ne muodostavat pankille suuremman riskin.
Talletusprosessi
Pankit eivät ehkä anna tallettaa kolmansien osapuolten tarkastuksia pankkiautomaatteihin. Esimerkiksi TD Bankissa sinun täytyy nähdä pankkiiriliike ja täyttää vahvistuslupa ja vapautuslomake. Sinulla voi olla myös pidempi varallisuus varoilla, kunnes tarkistus tyhjentää liikkeeseenlaskijan pankin pankin käytännön mukaan. Lisäksi kolmannen osapuolen tarkastukset voivat olla vaikeaa vastaanottajalle kerätä, jos tarkastus palautetaan riittämättömien varojen vuoksi. Väite ei olisi sitä henkilöä vastaan, joka antoi sinulle tarkastuksen, vaan se, joka kirjoitti sen.
Petosriski
Kolmannen osapuolen tarkastukset ovat vaarallisia hyväksyä useista syistä. Rahoituspalveluliiketoiminnan neuvontaa varten laaditussa rahanpesun oppaassa Yhdysvaltain valtiovarainministeriön rahanpesun torjuntaa käsittelevä verkosto sanoi, että suuri määrä kolmansien osapuolten tarkastuksia tai kolmansien osapuolten suorittamien tarkastusten maksaminen voi olla merkki rahasta rahanpesujärjestelmä. Jos joku, jolle et tiedä ja luotat, on saanut tällaisen tarkistuksen, on olemassa mahdollisuus, että tulet olemaan tahaton osapuoli tarkistuspetoksissa.