Määritä K-luokan sijoitusrahasto

Sijoitusrahastot, jotka koostuvat osakkeista, joukkovelkakirjoista ja muista arvopapereista, monipuolistavat salkkuja ja hajautumisriskiä. Monet sijoittajat ostavat ne eläkkeelle ja pitkäaikaisille pääomankorotuksille. Useimmat yksittäiset sijoittajat ymmärtävät sijoitusmenojen arvioinnin tärkeyden. K-luokan rahastot, joita kutsutaan joskus "institutionaalisiksi" varoiksi, tarjoavat kustannussäästöjä institutionaalisille sijoittajille ja päteville pääomarakenteille, kuten eläkkeille ja verohelpotetuille suunnitelmille. Monet suuret rahastosarjat tarjoavat K-luokan sijoitusrahastoja.

Hallitse kustannuksia suuremman mahdollisen tuoton saamiseksi.

Sijoitusrahastokulut

Arvioidessaan rahastossa olevien arvopapereiden tyyppiä, rahastonhallinnan tavoitteet ja historialliset tulokset määrittävät investointikustannukset. Tämä kustannus- tai kustannussuhde on prosentteina rahaston kokonaisvaroista. Lisätään arvopapereiden hankinta- tai luovutusmenoihin, palkkioihin, kuormiin tai 12b-1 maksuihin, vuotuisiin jakelu- tai markkinointimaksuihin, jotka sisältyvät liiketoiminnan kokonaiskustannuksiin, kulusuhde määrittelee, kuinka paljon rahaston pääomapalvelut kokonaisuudessaan ovat. Myös rahoittamattomat varat kantavat toimintakustannuksia.

Ammatilliset sijoittajat arvioivat kaikki investoinnin näkökohdat. Kustannukset pääomavaikutusten hallinnoimiseksi.

K-luokan rahastot

K-luokan rahastot käyttävät identtisiä rahastonhoitajia vähittäisrahastoihin, joilla on alhaisemmat kustannussuhteet.

Monet sijoittajat valitsevat sijoitusrahastojen perheet joustavuuden ja rahanvaihdon etuoikeuksiin.

Esimerkiksi sijoittaja valitsee rahaston, jonka tavoitteet vastaavat 25-vuotiaita. Osakemarkkinoiden kehitys näyttää positiiviselta: hän valitsee tasapainoisen rahaston, jolla on hyvä suorituskyky.

Myöhemmin taantuma muuttaa markkinakehitystä. Sijoittaja siirtää varansa konservatiiviseen tulorahastoon.Koska hän sijoittui rahaston perheeseen, varat liikkuvat rahastojen perheessä.

Nyt sijoittaja kuulee K-luokan sijoitusrahastoista. Hänen tekemästään yliopistosta selittää 403 (b) -sijoituksensa alempien kustannussuhteiden edut. 403 (b) -suunnitelma on saatavilla monille voittoa tavoittelemattomien järjestöjen työntekijöille. 401 (k) -suunnitelman tapaan hänen varansa kasvaa verovelvollisesti.

Sijoittaja valitsee sijoituskohteidensa, markkinanäkymiensä ja eläkkeelle siirtymisajansa mukaisen rahaston samalla tavalla kuin hänellä on aina. Hän tekee kustannussuhteen eroja tekemällä K-luokan rahaston valinnan.

Kulut ja kokonaistuotto

Käyttämällä 100 000 dollarin esimerkkiä sijoittaja tunnistaa sijoitusrahaston, joka täyttää sijoitusperusteet. K-luokan rahasto viittaa 0,2 prosentin vuotuiseen kulusuhteeseen tai 200 dollarin vuosittaisiin kustannuksiin investoinninsa hallintaan ja ylläpitoon. Ei-K-luokan rahasto, jota hallinnoivat samat salkunhoitajat kuin samanniminen vähittäismyyntirahasto, osoittaa kustannussuhteen 1,5 prosenttia eli 1500 dollaria vuodessa.

K-luokkaan sijoittaminen investoi selvästi sijoittajaan. Säästetyt kulut parantavat tuoton kokonaispotentiaalia.

Rahastojen perheet

Työnantaja valitsee varoja ja varojen perheitä hallittuihin suunnitelmiinsa. Arvioi sijoitustavoitteiden ja näkymien lähinnä vastaavat varat. Vertaa vähittäissijoitusten ja institutionaalisten investointien vastaavien kustannussuhteita. "K" -rahasto tarjoaa todennäköisesti pienemmän kustannussuhteen.

Sijoitusrahaston perheet, joissa on K-luokan rahastot

Esimerkkejä suurista K-luokan rahastojen perheistä ovat Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder ja RS Investments. Useimmat suuret rahastoryhmät rahoittavat aktiivisesti kauppaa. Tutkimuksen hinta ja kaupan erot.

Pyydä aina esite, ennen kuin teet sijoituksia mihinkään vakuuteen. Tämä artikkeli ei ole tarjous arvopapereiden ostamisesta tai myymisestä.