Sisällysluettelo:
On liian helppoa menettää vanhat eläkerahastosi, kun muutat työpaikkoja. Niin paljon ajattelemista, että monet ihmiset eivät yksinkertaisesti siirrä 401 k: n tai 403b: n varojaan uudelle työnantajalle tai siirtymävaiheen IRA: lle, mikä johtaa orpoon jääneeseen eläketiliin, joka ei kasva niin paljon kuin mahdollista. Vanhojen IRA-tilejä on myös helppo menettää, kun pankki otetaan haltuun tai siirrät varasi uuteen välitystoimintaan. Mutta riippumatta siitä, miksi alkuperäisen valvonnan syy, näiden eläke-etujen löytäminen ja palauttaminen voi saada taloudellisen tilanteen takaisin tiellä.
vaihe
Kerää vanhoja tilejäsi niin monta lausuntoa kuin mahdollista. Nämä asiakirjat sisältävät arvokasta tietoa, jonka avulla voit palauttaa menetetyt varat, mukaan lukien tilinumerot ja suunnitelman ylläpitäjän yhteystiedot.
vaihe
Soita jokaisella tiliotteella lueteltuun puhelinnumeroon ja viittaa lomakkeessa näkyvään tilinumeroon. Ilmoita suunnitelman ylläpitäjälle, että haluat siirtää varat toiseen laitokseen. Järjestelmänvalvoja voi antaa sinulle lomakkeet, joita tarvitset siirtääkseen nämä eläkkeelle siirtyvät varat suoraan uuteen tai olemassa olevaan IRA-tiliin.
vaihe
Ota yhteyttä edelliseen työnantajaan, jos sinulla ei ole lausuntoja puuttuvista eläke-tileistäsi. Pyydä puhumaan henkilöstöosastolle, tunnista itsesi ja sano, että sinun on saatava tietoa 401k tai 403b suunnitelmasta, joka jäi jäljelle, kun työskennellyt yrityksen kanssa.
vaihe
Anna kaikki entisen työnantajan henkilöstöosaston pyytämät tunnistetiedot. Saatat joutua täyttämään lisää paperityötä ja allekirjoittamaan lausunnon ennen kuin tiedot voidaan luovuttaa. Kun sinulla on vanhan eläketilin tilitiedot, voit ottaa suoraan yhteyttä järjestelmänvalvojaan ja siirtää varat uuteen tiliin.
vaihe
Ota yhteyttä valtion valtiovarainministeriöön, jos haluat etsiä haettuja omaisuuseriä. Kun rahoituslaitokset eivät pääse tiettyjen tilien omistajiin, ne kääntävät nämä tilit valtiolle. Kukin valtio puolestaan ylläpitää tietokantoja, jotka eivät ole käytössä, ja antaa yksilöille mahdollisuuden etsiä omaisuutta, joka voi kuulua niihin. Jos et löydä verkkosivustoa valtion varainhoito-osastollasi, voit käyttää Unclaimed.org-sivustoa (katso Resurssi). Tätä sivustoa ylläpitää National Association of Unclaimed Property Managers, ja se toimii selvityskeskuksena, joka yhdistää kuluttajat valtioidensa hakemattomiin omaisuuseriin.
vaihe
Noudata valtioasi koskevia ohjeita vaatimalla sinulle kuuluvia eläkkeitä. Muista lukea vaatimuslomake huolellisesti ja toimita asianmukaiset asiakirjat väitteen vahvistamiseksi.