Sisällysluettelo:
IRS ei pidä välilehdet jokaisen veronmaksajan pankkitoiminnasta. Sillä on kuitenkin mahdollisuus käyttää pankkitietojasi. Se on erityisen kiinnostunut käteistalletuksista, jotka ylittävät 10 000 dollaria, ja ulkomaisiin pankkitileihin. IRS voi käyttää pankkitietojasi, jos ne tarkastavat veroilmoituksen tai määrittävät veron.
Talletukset yli 10 000 dollaria
Pankkisalaisuuslaki edellyttää, että pankit ilmoittavat IRS: lle yli 10 000 dollarin käteismaksutapahtumat. Pankkien on ilmoitettava vain käteisellä tehdyistä liiketoimista. Tämä tarkoittaa sitä, että pankki ei aio varoittaa IRS: ää, jos siirrät 11 000 dollaria varauksesta tai talletat 11 000 dollaria. Kuitenkin se ilmoittaa IRS: lle, jos teet 11 000 dollarin talletuksen käteisellä. Pankit voivat myös raportoida toiminnasta, jos teet useita käteistalletuksia vain alle 10 000 dollaria.
Ulkomaan pankkitilit
Pyrittäessään hillitsemään veronkiertoa IRS: n mukaan veronmaksajat ilmoittavat kaikista suurista ulkomaisista pankkitileistä. Veronmaksajien on täytettävä raportti ulkomaisista pankeista ja rahoitustileistä, jotka tunnetaan nimellä FBAR, jos tilien yhteenlaskettu arvo ylittää vuosittain 10 000 dollaria. Jos se on epäilyttävää ulkomaisen pankkitilin toiminnasta, sillä on yleensä resursseja käyttää pankkitietojasi. PBS: n mukaan lähes 70 maata suostuu jakamaan pankkitietoja IRS: n kanssa.
Tarkastustutkimukset
Vaikka IRS ei tavallisesti käsittele pankkitilisi tietoja, se voisi tehdä sen tilintarkastuksen aikana. Tarkastuksen aikana IRS-agentti tutkii taloudelliset tiedot ja etsiä ilmoittamattomia verotettavia tuloja. Välittäjä voi käyttää pankkitilisi tietoja itse tai pyytää sinua antamaan kaikki pankkitilisi tiedot. IRS-agentti voi tarkistaa käteisvarat ja selvittää kaikki epäilyttävät tapahtumat. Jos hän näkee talletuksen tai siirron tililtä, jota et ole jo antanut, sinun on annettava tiedot myös kyseisestä pankkitilistä.
Verot
Pankkitoiminnan tarkistamisen lisäksi IRS voi käyttää pankkitilisi varoja tietyissä tilanteissa. Jos et maksa verojasi ja et saa laajennus- tai erääntymissuunnitelmaa, IRS voi periä tilin, joka sallii IRS: n ro poistaa ennalta määrätyn summan. Jos sinulla ei ole tarpeeksi varoja koko laskun kattamiseen, IRS voi periä tilisi useita kertoja. IRS lähettää sinulle ilmoituksen ja antaa sinulle mahdollisuuden kuulla ennen veromaksun käyttöönottoa.