Sisällysluettelo:
Ei ole rajoituksia rahamäärälle, jonka voit tallettaa tarkistus- tai säästötilillesi. Muutamia muodollisuuksia lukuun ottamatta suuri määrä rahaa talletetaan samalla tavalla kuin pienemmät määrät. Nämä muodollisuudet auttavat rahoituslaitoksia noudattamaan pankkisalaisuuslakia, joka on luotu mahdollisten rahanpesutoimien havaitsemiseksi. Rahasi on käytettävissäsi muutaman työpäivän kuluessa määrästä riippuen.
Rahan tallettaminen
Täydennä talletuslasku pankkisi, kuten olisit pienempiä. Merkitse käteisvarojen määrä ja mahdolliset tarkastukset sekä kokonaissumma asianmukaisissa laatikoissa. Näytä toimittajalle oikeudellinen muoto kuvan tunnistamiseksi, kuten kuljettajan lisenssi tai valtion henkilötodistus. Esitä myös sosiaaliturvakortti. Lain mukaan pankkiirin on kysyttävä sinulle joitakin kysymyksiä rahasta, kuten sen lähde, ja tallennettava tiedot valuuttatapahtumaraporttiin. Tämä raportti on tarkoitettu sisäiselle tulopalvelulle, ja se on tarpeen, kun asiakas tallettaa tai poistaa 10 000 dollaria tai enemmän. Saat kuitin kauppa lopussa.
Epäilyttävän toiminnan raportti
Pankin on toimitettava epäilyttävän toiminnan raportti tai SAR, kun se havaitsee laittoman käyttäytymisen. Esimerkiksi on laitonta yrittää estää pankkia jättämästä napsautussuhdetta tallettamalla rahat pieninä määrinä tietyn ajanjakson aikana, joko samaan pankkiin tai eri pankkien sivukonttoreihin. Tätä kutsutaan rakenteelliseksi ja se voi johtaa siihen, että IRS takavarikoi rahat. Pyydettäessä kertomusta jättämästä napsautussuhdetta, edustaja voi myös lähettää SAR: n.
Käteismaksut
Jotkut pankit veloittavat käteistalletuksen maksun liiketoimista, jotka ylittävät sisäisen pankkipolitiikan ja tilin tyypin. Tämä johtuu siitä, kuinka paljon aikaa tarvitaan tapahtuman suorittamiseen. Maksu on yleisempää yritysasiakkaille, mutta eräät pankit veloittavat myös yksilöitä. Chase veloittaa 25 senttiä jokaisesta 100 dollarin käteistalletuksesta, joka ylittää tiliin liittyvät käteisrajat, kun taas CapitalOne veloittaa 1 dollaria jokaista 1000 dollaria kohti yli 10 000 dollarin rajan.
Pitää tarkastuksia
FDIC: n asetus CC koskee pankkitalletuksia. Pankkien on asetettava 5 000 euron suuruiset sekkitalletukset. Kun talletat enintään 5 000 dollarin summan, pankki voi sijoittaa sen kahden työpäivän kuluessa. Kaikki yli 5 000 dollarin määrä vapautetaan seitsemän työpäivän kuluttua. Alle 30 päivän ikäisille tileille pidätys on pidempi. Näille uusille tileille rahat ovat käytettävissä yhdeksän päivän kuluttua.