Sisällysluettelo:
Jos otat yhden tai useamman jakelun Rothin yksilöllisestä eläke-tilistäsi, sisäinen tulopalvelu (IRS) edellyttää, että IRA-toimitsijamies ilmoittaa asianmukaisesta jakelukoodista lomakkeessa 1099-R, ruudussa 7.
Toimia
Jos sinulla on Roth IRA, jakelusi verotetaan eri tavalla riippuen siitä, milloin otat rahaa, kuinka paljon peruutatte ja kuinka kauan tilisi on avattu. Joissakin tapauksissa on myös syytä nostaa rahaa. Jakelukoodit tallentavat nämä tiedot ja ilmoittavat, oletko velkaa veroja tai seuraamuksia jakeluosista.
Merkitys
Koodi Q 1099-R: n ruudussa 7 osoittaa, että olet suorittanut pätevän jakelun Roth IRA: lta. Tämä tarkoittaa sitä, että sinä aikana, kun vetäytitte rahaa, Roth IRA oli ollut avoinna vähintään viisi vuotta ja olit vähintään 59,5 vuotta vanha. Vaihtoehtoisesti voit ottaa päteviä jakeluja, jos olet poissa käytöstä tai koska alkuperäinen omistaja on kuollut.
näkökohdat
Koska otit pätevän jakelun, et ole velkaa tuloveroista tai seuraamuksista. Jos otit samana vuonna jakelun, joka ei kuulunut Code Q -luokkaan, sinun on ilmoitettava tiedot erilliselle 1099-R: lle. Saatat veloittaa veroja näistä summista.