Mikä on YTD-osinko?

Yksi lausuman lähes jokaisesta sijoitusrahastosta olevista laatikoista on listaus vuoteen - YTD - osinkoihin. Koska rahaston tilinpäätökset lähetetään koko vuoden osinkoa maksavalla sijoitusrahastolla, määrä ruutuun kasvaa. YTD: n osingot voivat olla merkittävä osa rahaston kokonaisinvestointien tuotosta.

Sijoitusrahastojen osingot voidaan sijoittaa uudelleen rahastoon kasvamaan ajan myötä.

YTD-osingot

YTD on lyhenne sanoista year-to-date. YTD-osingot ovat summa, jonka sijoitusrahastosi osakkeet ovat tänä vuonna maksaneet tilillesi. Sijoitusten osingot seurataan vuosittain ja ne on ilmoitettava veroissanne tuloina. YTD-osingot, jotka näet joka kerta, kun saat rahastoilmoituksen, antavat sinulle käsityksen siitä, kuinka paljon olet ansainnut tähän mennessä ja jonka avulla voit suunnitella koko vuoden osinkotuloksen.

Osinkotaajuus

Osakesijoitusrahastojen tyypillinen osinkotaajuus on neljännesvuosittain tai neljä kertaa vuodessa. Osinko maksavat varastot maksavat usein neljännesvuosittain, joten sijoitusrahastojen on järkevää seurata mallia. Jos saat rahastoilmoituksen neljännesvuosittain, osingon lisäys YTD: n olisi vastattava vuosineljänneksen aikana maksettua osinkoa. Joukkovelkakirjarahastot maksavat yleensä kuukausittaisia ​​osinkoja. Joukkovelkakirjarahaston neljännesvuosittaisen selvityksen mukaan YTD: n osingot kasvavat kolmen edellisen kuukausittaisen osingonmaksun verran verrattuna edelliseen ilmoitukseen sisältyviin osinkoihin.

Osingonsiirto uudelleen

Sijoitusrahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa ansaitut osingot uudelleen rahaston osakkeisiin. Reinvestoidut osingot ostavat enemmän osinkoja maksettavia osakkeita, joten säännöllisen osingon määrä kasvaa ajan myötä. Vertaile viimeisimmän rahastoselvityksen YTD-osinkoa samaan ajanjaksoon verrattuna. YTD-osinkojen kasvu on ainakin osittain seurausta ansaittujen osinkojen uudelleensijoittamisesta.

Vuoden lopun rahastoilmoitus

Vuoden lopun jälkeen saamallasi ensimmäisellä lausunnolla maksettava osinkoa maksetaan vuoden aikana osinkotuloksesi. Säilytä tämä lausunto tietueistasi, jotta voit seurata veroilmoituksen osinkoja. Vuoden lopun ilmoitus on myös hyödyllinen, kun myydään sijoitusrahastojen osakkeita, ja sinun on laskettava myytyjen osakkeiden keskimääräiset kustannukset. Vuoden lopun osingot antavat kuvan siitä, kuinka paljon rahasto maksaa vuosittain.