Sisällysluettelo:
Konkurssihakemus ei välttämättä vähennä urasi, jos olet - tai etsit - on rekisteröity edustaja arvopaperiteollisuudessa. Et kuitenkaan voi pitää sitä salassa. Yksittäisillä valtioilla on omat säännöt ja määräykset, ja Finanssialan sääntelyviranomainen, joka tunnetaan yleisesti nimellä FINRA, vauhditti taustatutkimuksensa vaatimuksia 1. heinäkuuta 2015.
Mitä FINRA tekee
FINRA on arvopaperiteollisuuden valvoja ja se valvoo itseään - se on itsesääntely. Turvallisuusvaihtolaki antoi organisaatiolle elämää vuonna 1934. Se on arvopaperimarkkinavalvontaviranomaisen valvonnassa, ja se lupaa välittäjiä ja ohjaa jäsenyrityksiä, joihin kuuluvat kaikki, jotka harjoittavat liiketoimintaa kansalaisten kanssa. FINRA pyrkii varmistamaan, että eettiset normit täyttyvät, ja ryhtyy toimiin sellaisten välittäjien, yritysten ja edustajien kurinalaisuudesta, jotka ovat fleeced tai muutoin tehneet haittaa asiakkaille ja asiakkaille.
Ilmoitusvelvollisuutesi
Kun haet työpaikkaa arvopaperiyhtiössä, sinun on täytettävä lomake U4, Yhtenäinen hakemus arvopaperiteollisuuden rekisteröintiä tai siirtoa varten, ja toimittaa sen työnantajalle. Jos sinä tai yritys, jonka hallitsit, on hakenut konkurssi viimeisen 10 vuoden aikana, sinun on sisällytettävä nämä tiedot lomakkeeseen. Vaikka konkurssi ei ole lisenssin automaattinen palkki, ilmoittamatta jättämisestä on a lakisääteinen syrjintä. Hakemustasi ei hyväksytä automaattisesti, jos olet hakenut konkurssiin. Se on a manuaalinen tarkistaminen - Toisin sanoen FINRA tutkii tilanteenne yksityiskohtia. Olet todennäköisesti hyväksytty, jos taustasi ei sisällä muita epämiellyttäviä tapahtumia, kuten syyllistyneen sääntöjen rikkomiseen tai rikosrekisteriin.
Jäsenyritysten rooli
Konkurssihakemuksesi tulee todennäköisesti ilmi, vaikka et paljastaisi sitä. Vuonna 2015 FINRA edellyttää, että arvopaperiyhtiöt tekevät kaikkien hakijoiden taustatarkastukset ja tarkistaa niiden lomakkeisiin U4 sisältyvät tiedot. Tämä sisältää julkisten tiedostojen etsiminen - ja konkurssi on julkinen. Välittäjäsi ei voi lähettää lomaketta FINRA: lle, ellei se ole suorittanut taustan tarkistusta, ja sen on täytettävä julkisten asiakirjojen tarkistus 30 päivän kuluessa lomakkeen jättämisestä. FINRA tekee myös omia tietueita.
Konkurssilaki
FINRAn vaatimusten ja määräysten ohella Yhdysvaltain konkurssilainsäädännöllä on omat säännöt. Jos työskentelet aktiivisesti hyödykkeiden välittäjänä tai osakevälittäjänä, olet vain luvussa 7 henkilökohtainen konkurssi. Et voi jättää osaa 13, konkurssin muotoa, jossa maksat velkasi tuomioistuimen valvonnassa kolmesta viiteen vuoteen.