"Henkilökohtainen rahoitus" voi olla ahdas aihe, jonka avulla se voidaan alentaa. Milloin valmistut säästötililtä ja maksatte velkaa, kun tarvitset rahapäällikön päättäväisesti sopivia ja -haluisia palveluita? Se ei ole niin mustavalkoinen kuin "osta varastoja, palkkaa taloudellista neuvonantajaa", mutta jos voit vastata muutamiin kysymyksiin rahastasi ja tavoitteistasi, voit tietää, onko syytä keskustella ammattilaisen kanssa.
On olemassa muutamia laajalti sovittuja tilanteita, joissa et todennäköisesti tarvitse maksettua taloudellista neuvonantajaa. Strategisti Barry Glassman, kirjoittanut Forbes, ehdottaa, että jos rakastat sijoituspeliä itse, kannattaa olla kiinni sovelluksistasi. Tämä pätee myös, jos sinulla on suurin osa taloudellisesta työstään, kuten talletuksista tai laskutuksista; se on loistava tapa rakentaa vaurautta ilman sitä, että se on kaatunut. Lopuksi, jos tarvitset vain verotukea, tiedä milloin pyydät sitä.
Siksi et tiedä, mitä et tiedä sijoitusneuvojan Kristin McFarlandin mukaan. Kirjoittaminen Katu heinäkuussa McFarland sanoo, että on syytä viettää aikaa selvittää, mitä pitää sinut etsimästä rahoituspalvelujen neuvoja. Jos luulet, että rahatilanne on liian yksinkertainen tai jos rahanhoitaja tuntuu liian kalliilta, saatat ehkä aliarvioida, mitä voit saada.
Harkitse alustavaa kokousta ammattilaisen kanssa, jonka mielestä voit luottaa. Vältä haita: Tutkimus osoittaa, että elokuva-tyyliset sosiopaatit tekevät kauhistuttavia neuvonantajia. Kysymysten esittäminen suoraan voi saada sinulle arvokkaita vastauksia, jotka auttavat rahaa aloittamaan töitä kovemmin.