Sisällysluettelo:
Ei ole mitään takeita rahan tekemisestä osakemarkkinoilla. Pitkän aikavälin sijoittajat, jotka omistavat varastoja, saavat lähes aina rahaa, jos niiden aikataulut ovat riittävän pitkiä. Kaksi mekanismia on saatavilla ansaita rahaa osakemarkkinoilla: rahamääräiset osingot ja myyntivoittoja.
Rahan osingot
Rahavarat ovat yritysten maksamia osakkeenomistajille maksettavia maksuja. Voit etsiä yrityksiä, joilla on korkeat osingonmaksut, jotka maksavat johdonmukaisesti osinkoja ja joiden osingot kasvavat jatkuvasti. Yhtiön osinkojen analysoimiseksi on kaksi mittaria: osinkojen suhde ja osinkotuotto.
Laske osingonjako prosentteina ilmaistuna jakamalla yhtiön vuosittaiset osingot vuosittaisella nettotulolla. Osingonjako vastaa osakkeenomistajille maksettua osuutta. Esimerkiksi, jos yritys tekee osakkeenomistajille neljännesvuosittain maksuja 1000 dollaria ja kirjaa vuotuiset nettotulot 10 000 dollaria, sen osinkosuhde on 40 prosenttia (neljä maksua yhteensä 4 000 dollaria jaettuna nettotulolla 10 000 dollaria).
Osinkotuotto vastaa yhtiön osinkoa osakkeenomistajille jaettuna ja usein osakekohtaisesti. Esimerkiksi jos yritys maksaa vuosittain osinkoa 2 dollaria per osake ja kirjaa tulos 10 dollaria kohti, sen osinkotuotto on 20 prosenttia (2 dollaria jaettuna 10 dollarilla).
Voit sijoittaa toimialoihin, joilla on tyypillisesti korkeat osinko- ja tuottoprosentit, kuten pankki- ja apuohjelmat, tai käyttää yrityksiä, joilla on korkeat osingonmaksut. Sijoittajat palkitsevat suuria osinkoja, koska ne edustavat säännöllistä ja suurta rahallista tuottoa. Yritykset, jotka maksavat jatkuvasti osinkoja, tuottavat hyvin ennustettavissa olevia lyhytaikaisia tuottoja, kun taas pääomavoitot ovat vähemmän ennustettavissa paitsi pidemmällä aikavälillä. Myös korkeat osingonjako- ja osinkotuotot on helppo analysoida.
Ole kuitenkin varovainen jahtaa korkeat osinkotuotot. Yhtiö, joka maksaa suurempia osinkoja, voi palata tulevaisuudessa pienempiin myyntivoittoihin. Korkea osingonjako voi olla merkki siitä, että yhtiöllä on vain vähän mahdollisuuksia pääomasijoituksiin.
Pääomavoitot
Pääomavoitot syntyvät, kun yhtiön osakkeet kasvavat. Ne eivät heijasta käteisvaroja ennen kuin myyt osakkeita, mutta ymmärrätte nämä voitot. Ennen myyntiä ne ovat (tai tappioita). Yksityiskohtaiset tiedot osakemarkkinoiden tuotoista, jotka palaavat vuoteen 1926, osoittavat, että sijoittajat, joilla on monipuolisia salkkuja, kuten markkinaindeksejä, ansaitsevat pitkäaikainenkeskimäärin 5,5 prosenttia pitkän aikavälin joukkovelkakirjalainojen tuotoista. Pitkäaikaiset investoinnit ovat yleensä seitsemän tai useamman vuoden pituisia sijoituksia.
Määrä, jolla osakkeiden tuotto ylittää joukkolainojen tuoton, on. Siksi, jos 20 vuoden valtion joukkovelkakirjalainalla on tällä hetkellä 3 prosenttia, markkinariskipreemio osoittaa, että voit odottaa yhteisten osakkeiden tuottoa noin 8,5 prosenttia (3 prosenttia plus 5,5 prosenttia). Muutaman vuoden aikana monipuolinen sijoitussalkku voi ansaita negatiivisia tuottoja, ja muina vuosina tuotto on paljon suurempi kuin 8,5 prosenttia. Pitkällä aikavälillä investoinnilla markkinoilla pitäisi tuottaa noin 8,5 prosentin tuottoa.
Voit sijoittaa markkinoihin avaamalla pankkitilin ja sijoittamalla pörssiin vaihdettaviin rahastoihin, jotka jäljittelevät laajemman markkinan suorituskykyä. Yksikään henkilö ei voi voittaa markkinoita pitkällä aikavälillä peräkkäisten vuosien aikana. On tärkeämpää yksinkertaisesti sijoittaa markkinoihin, joita ETF tekee hyvin helpoksi. Voit ostaa ne aivan kuten yksittäiset varastot.