Sisällysluettelo:
Terveyden säästötili on IRS-tunnustettu, verovapautettu tili, joka on suunniteltu erityisesti säästämään rahaa sairaanhoitokulujen maksamiseen. Näillä tileillä ei tarvita erityistä IRS-valtuutusta, mutta sinun on oltava oikeutettu siihen, joka on yleensä pankissa tai vakuutusyhtiössä. Jos sinulla on vakiintunut HSA-tili ja joudut maksamaan pätevistä lääketieteellisistä kuluista, voit pyytää jakelua HSA: n ylläpitäjältä tai hoitajalta.
vaihe
Ota yhteys HSA: n säilytysyhteisöön tai valtuutettuun. HSA-lausunnossasi pitäisi olla asiakaspalvelunumero, jossa voit saada tietoa siitä, olitko vielä "testausjaksolla". Tämä on aika, joka alkaa kuukauden ensimmäisistä maksuistasi ja kestää HSA: n olemassaolon 13. kuukauden loppuun.
vaihe
Määritä, ovatko kustannukset päteviä lääketieteellisiä kuluja. Tällöin sinun on ensin täytettävä korkean vähennyskelpoisen terveyssuunnitelman vaatimukset, jotka on säilytettävä, jotta voitte saada HSA: n. Sinulla voi olla korvauksia vuosittaisista terveystarkastuksista, lastenhoidosta, kuulo- ja näköhäiriöistä, immunisaatioista ja seulontatarkastuksista. Pätevät sairaanhoitokulut koskevat sinua, puolisoa tai huollettavia, jotka ovat väittäneet vuosittaisista veroilmoituksista.
vaihe
Pyydä jakelumuoto. Jos olet oikeutettu jakeluun testausjakson aikana, jakelu ei ole verovapaata ja lisätään tuloihin. Jos et ole oikeutettu etuuksiin, voit silti tehdä jakelun, joka lisätään tuloihin ja arvioidaan 10 prosentin rangaistusvero.
vaihe
Täytä lomake kaikilla asiaankuuluvilla tiedoilla, jotka sisältävät oikeudellisen nimen, osoitteen, pankkitilin numeron ja reititystiedot. Voit suorittaa maksuja kertasuorituksena tai määräajoin. Sinun ei tarvitse lähettää kuitit, ellei niitä pyydetä todisteena IRS: n verottomasta jakamisesta.
vaihe
Säilytä tarkkoja tietoja lääkintäkuluistasi. Monissa tapauksissa saat lääkäriltä laskun, jonka mukaan voit käyttää HSA-varoja maksamaan suoraan tai palauttamaan sinulle, jos olet jo maksanut palveluista. Saatat joutua lähettämään kaikki lääketieteelliset laskutustiedot HDHP-vakuutusyhtiölle, jos HSA-omaisuutesi ovat tyhjentyneet. Voit saada muita etuussuunnitelmia, jos sinulla ei ole muita maksuvälineitä.
vaihe
Tiedostomuoto 1040 tai lomake 1040NR, jossa on lomake 8889 jakelun tallentamiseksi. Näiden lomakkeiden rivillä 21 kirjoita HSA: n jakaman määrän vieressä "HSA".