Sisällysluettelo:
Vakoilun romaanien ja elokuvien thrillerien faneille termi "sveitsiläinen pankkitili" luo ajatuksia valtavista omaisuuksista, joita vakoilutileillä on vakoilijat, rikolliset ja diktaattorit. Tämä suosittu käsitys, vaikkakin liian dramaattinen ja ei välttämättä tarkka, johtuu sveitsiläisten pankkien maineesta turvallisina, suhteellisen huomaamattomina paikoina sijoittaa rahaa.
turvallisuus
Sveitsin rahoituspalveluala on perinteisesti ollut konservatiivinen, vastustaa riskialttiita strategioita ja ansainnut hyvän maineensa, mikä tekee Sveitsin pankeista houkuttelevia kansainvälisille tallettajille. Pankkialan tietotekniikkapalveluita tarjoava SW Consulting SA sanoo myös, että koska rahoituspalvelut ovat niin tärkeä osa sveitsiläistä taloutta, hallitus käsittelee nopeasti ongelmia, jotka saattavat vaarantaa pankkien vakauden. Kuten CIA toteaa "World Factbookissa", kun maan suurimmat pankit kärsivät voimakkaasti maailmanlaajuisesta taantumasta vuosina 2008-09, hallitus ryntäsi. Lopuksi Sveitsin pitkä poliittinen puolueettomuus antaa myös vakautta ja turvallisuutta. Toisen maailmansodan aikana maa oli saari keskellä natsia-miehitettyä Eurooppaa, "turvallinen" paikka, jossa konfliktin kaikilla puolilla olevat ihmiset voisivat säilyttää omaisuutensa.
yksityisyys
Sveitsin pankkisäännökset ovat maailman tiukimpia tilitietojen julkistamisessa. Sveitsissä rikos - ei pelkästään siviilirikollisuus - rikkoo pankkisalaisuutta koskevia lakeja, ja kaikkien pankkien työntekijöiden on allekirjoitettava salassapitosopimukset. Sekä toimielimiä että yksilöitä voidaan syyttää syytteestä näiden lakien rikkomisesta, ja ihmiset voivat olla ja on lähetetty vankilaan. Tämä ei tarkoita, että lainvalvonta ei pääse käyttämään tilitietoja; se voi, mutta kaikkien pyyntöjen on täytettävä hyvin erityiset kriteerit. Peiton tietopyynnöt - "kalastusretket", kuten SW Consulting kutsuu, eivät ole sallittuja.
väärinkäsityksiä
Vahva yksityisyyden valvonta on johtanut yleiseen väärinkäsitykseen, että sveitsiläiset tilit ovat "salaisia" tai jopa "nimettömiä". Itse asiassa ne eivät ole. Lain mukaan pankkien on tiedettävä ja tarkistettava jokaisen tilinhaltijan henkilöllisyys. Vaikka avaat korkean turvallisuuden omaavan "numeroidun" tilin, jossa kaikki tapahtumat suoritetaan vain tilin numeron sijasta, pankin virkailijoiden on vielä tiedettävä, kuka olet. Toinen virheellinen usko on, että Sveitsin laki suojaa pankkitalletuksia poikkeuksetta, vaikka ne ovat rikollisia. Itse asiassa Sveitsin pankkitilejä voidaan tutkia rikollista toimintaa varten ja takavarikoida, jos niitä löytyy, aivan kuten muissa maissa.
Trends
Sveitsiläiset pankit kunnioittavat ulkomaisen hallituksen tietopyyntöä, jos hallitus voi tunnistaa tietyn tilin ja osoittaa, että tili sisältää rahaa toiminnasta, joka muodostaa rikoksen molemmissa maissa. Tämä tarjosi kerran suurta porsaanreikää, koska Sveitsin laki ei kriminalisoinut monia rahoitustoimia, joita muut maat olivat kieltäneet. 1980-luvulta lähtien Sveitsi on siirtänyt rahoituslainsäädäntöään muiden länsimaiden lakien mukaisesti ja sulkenut asteittain porsaanreiän. Tämä koskee kuitenkin vain rikosasioita, ei siviilioikeuksia. Esimerkiksi, jos pari on mukana avioeroissa, ja yksi puoliso epäilee, että toisessa on piilotettuja omaisuuksia Sveitsin tilillä, pankilla ei ole velvollisuutta antaa tietoja, koska rikosta ei ole väitetty.
näkökohdat
Micheloud & Cie, välitys, joka hoitaa Sveitsin tilejä ulkomaisten tallettajien puolesta, voi avata Sveitsin tilin. Mutta et voi käyttää sitä kuin amerikkalainen sekkitili. Pankit odottavat, että käytät tiliä vain säästöihin ja investointeihin - laitat rahaa ja jätät sen sinne. Ne vaativat aina vähimmäisjäämiä; 1 miljoona Sveitsin frangia on yhteinen vähimmäismäärä.