Sisällysluettelo:
- Sijoittajaprofiili
- Rahamarkkinarahastot
- Yhdysvaltojen joukkolainarahastot
- Kansainväliset joukkovelkakirjarahastot
- Verotukselliset vaikutukset
Kun haluat kehittää tasaista investointituloa, kuukausittaiset osingot maksavat sijoitusrahastot ovat hyvä valinta. Nämä sijoitukset, joihin kuuluvat rahamarkkinarahastot, yhdysvaltalaisten joukkovelkakirjojen rahastot ja kansainväliset joukkovelkakirjarahastot, tarjoavat kuukausimaksuja, jotka perustuvat oman pääoman ja rahaston nykyiseen tuottoon. Vaikka näillä varoilla taataan kuukausittaiset osingot, maksumäärät voivat vaihdella riippuen korkojen muutoksista ja rahastojen myyntitoiminnasta.
Sijoittajaprofiili
Yleisesti ottaen osinkoa hakevat sijoittajat ovat niitä, jotka ovat lähellä tai eläkkeelle jääneitä, jotka haluavat kuukausituloja investoinneistaan täydentääkseen sosiaaliturvaa ja eläketuloa. Jotkin ennakkoon jääneet sijoittajat etsivät sijoitusrahastoista saatavia tuloja, jotta ne voivat rakentaa rahastonsa saldot nopeammin. Koska osingot maksetaan, nämä sijoittajat investoivat tulot ostamaan lisää osakkeita.
Rahamarkkinarahastot
Rahamarkkinarahastot maksavat kuukausittain osinkoja riippumatta siitä, mitä osakemarkkinoilla tapahtuu. Nämä rahastot sijoittavat Yhdysvaltain valtion joukkolainoihin, yhdysvaltalaisiin yrityslainoihin, talletustodistuksiin ja muihin velkamuotoihin. Rahamarkkinarahastojen tuotto on yleensä kaikkien sijoitusrahastojen alhaisin tuotto, mutta niitä pidetään turvallisina ja vakaina.
Yhdysvaltojen joukkolainarahastot
Yhdysvaltain valtiovarainministeriöihin, yrityssitoumuksiin, asuntolainattuihin arvopapereihin, kunnallisiin joukkovelkakirjoihin ja muihin velkapapereihin sijoittavat joukkovelkakirjarahastot maksavat kuukausittain osinkoja, yleensä korkeammalla tuotolla kuin rahamarkkinarahastot. Kun ostat yksittäisiä joukkovelkakirjoja, tiedät aina, mitä kuukausituotto on, mutta tämä ei ole totta, kun ostat joukkovelkakirjarahaston osakkeita. Vuoden aikana rahastonhoitajat ostavat ja myyvät joukkovelkakirjoja salkkuissaan ja korot muuttuvat, joten joukkovelkakirjarahaston tuotto vaihtelee kuukausittain.
Kansainväliset joukkovelkakirjarahastot
Toinen joukkolainarahaston luokka, jota kutsutaan kansainväliseksi, ulkomaiseksi tai maailmanlaajuiseksi joukkovelkakirjarahastoksi, maksaa myös kuukausittaisia osinkoja. Näillä varoilla voi olla salkkuissaan joitakin Yhdysvaltain joukkovelkakirjoja, mutta ne keskittyvät ensisijaisesti ulkomaanvelkaan, kuten Euroopan ja Aasian maiden liikkeeseen laskemiin joukkolainoihin. Jos sinulla on jo yhdysvaltalainen joukkovelkakirjarahasto, kansainvälinen joukkovelkakirjarahasto voi lisätä globaalin joukkovelkakirjalainan ja kuukausittaiset osingot. Kansainväliset joukkolainarahastot ovat kuitenkin korkeampien korkojen vaihteluissa, ja Motley Foolin mukaan ne voivat olla riskialttiimpia kuin Yhdysvaltojen joukkovelkakirjat.
Verotukselliset vaikutukset
Kun osinkoa maksavat sijoitusrahastot pidetään verollisissa tileissä, tulot on ilmoitettava sisäisen tulopalvelun tarkoituksiin. Kun nämä varat pidetään verosaamisen laskennassa, rahastoon uudelleen sijoitettuja osinkotuottoja ei tarvitse raportoida veroajalla.