Sisällysluettelo:
457-suunnitelma tarjoaa erityisiä veroetuja kannustamaan valtion virastojen työntekijöitä ja tiettyjä voittoa tavoittelemattomia henkilöitä säästämään eläkkeelle. Jos täytät 457-suunnitelman jakelun kriteerit, täytät vain jakelupyynnön lomakkeen 457-suunnitelmasi hallinnoivalta rahoituslaitokselta. Olet oikeutettu jakeluun sen jälkeen, kun olet poistunut organisaatiostasi, tai jos työskentelet hallituksen organisaation puolesta, odottamattomaan taloudelliseen hätätilanteeseen. Jos kuitenkin työskentelet voittoa tavoittelemattomana, 457 -suunnitelma ei voi sallia taloudellisten hätätilanteiden jakamista.
Ennakoimattomat rahoitusvaarat
Ennalta arvaamattomien taloudellisten hätätilanteiden on oltava joko vakavia vaikeuksia, jotka johtuvat sairaudesta tai loukkaantumisesta sinulle, puolisollesi tai huollettavillesi; omaisuuden vahingoittuminen tai tuhoaminen; tai vastaava poikkeuksellinen ja ennalta arvaamaton taloudellinen hätätilanne. Esimerkkeinä mainittakoon pääkotiisi sulkeminen markkinoille, sairaanhoitokulut itsellesi, puolisollesi tai lapsillesi tai hautauskulut.
Verotukselliset vaikutukset
Sinulla on oikeus nostaa rahaa 457-suunnitelmastasi ilman seuraamuksia sisäisestä tuloviranomaisesta riippumatta siitä, kuinka vanha olet. Sinun on kuitenkin maksettava tuloverot jakeluista. Esimerkiksi, jos olet 45, kun lähdet organisaatiosta ja otatte 10 000 dollaria, veloitat tuloverot, mutta et ole varannut anteeksiannosta tätä määrää.