Sisällysluettelo:
Eläke-tilit on suunniteltu täydentämään liittovaltion tulolähteitä, kuten sosiaaliturvaa, kun saavutat eläkeiän. Sisäisen tuloviraston mukaan eläkeikä on 59 1/2 vuotta vanha. Voit sulkea eläketilin milloin tahansa, olla tietoinen kaikista verovelvollisuuksista tai seuraamuksista. Vaikka et tarvitse mitään erityistä syytä sulkea eläketiliä milloin tahansa, on joitakin syitä, jotka vapauttavat sinut seuraamuksista.
vaihe
Soita eläketilinhoitajan tai suunnitelman ylläpitäjään. Menettelyt ovat samat IRA: n, 401k: n, 403b: n tai minkä tahansa muun pätevän eläkejärjestelyn osalta. Pyydä jakelumuoto.
vaihe
Täytä jakelulomake kokonaan "100 prosentin" jakelua varten. Suunnitelman säilyttäjällä on syntymäaika kirjattuna ja pidättää automaattisesti 20 prosenttia jakoista ennen ikä 59 1/2, ellet määrittele lomakkeelle, johon olet oikeutettu vaikeuksiin, maksat kollegion kustannuksia tai käytät jopa 10 000 dollaria koti- tai sulkemiskustannukset.
vaihe
Kirjoita lomake ja lähetä se säilytysyhteisölle lomakkeessa mainittuun osoitteeseen. Odota yksi tai kaksi viikkoa saadaksesi tarkistus.
vaihe
Hanki 1099-R jakeluasi seuraavan vuoden tammikuussa. Varmista, että jaettu määrä on oikea ja että jakelu on oikein koodattu. Tavanomaisilla jakaumilla, jotka on otettu 59 ikävuoden jälkeen, on koodin 7 ruutu 2. Koodit 1 ja 2 viittaavat varhaisiin jakeluihin, joista ensimmäinen ei tunne poikkeusta ja toinen tunnetulla poikkeuksella (kuten vaikeuksien jakaumat estämään sulkemista).
vaihe
Ilmoita IRS-lomakkeen 1040 rivin 15a kohdassa 1099-R luetellut verotettavat tulot, kun verot on otettu asianmukaisesti huomioon.