Sisällysluettelo:
Yksi tapa monipuolistaa salkkuasi on sijoittamalla sekasäätiörahastoon tai sekoitusrahastoon. Tämäntyyppinen rahasto sisältää sekä kasvu- että arvovarastoja, ja ne voivat erikoistua suuriin, keskisuuriin tai pieniin yrityksiin. Taloudellisista tavoitteista ja riskin sietokyvystä riippuen tällaisella rahastolla voisi olla tärkeä rooli salkussa. Kasvu- ja arvovarastojen välisen eron tunteminen antaa sinulle paremman käsityksen siitä, onko sekoitusrahasto sinulle sopiva.
Kasvu Varastot
Kasvuvarastot ovat osakkeita yrityksissä, joiden tuloksen ja siten osakekurssien odotetaan kasvavan nopeammin kuin koko osakemarkkinat. Nämä varastot maksavat yleensä vähän tai ei lainkaan osinkoja, koska tällaiset yhtiöt sijoittavat yleensä tulonsa tutkimukseen ja kehitykseen.
Arvon varastot
Arvopaperit ovat osakkeita, jotka myyvät suhteellisen alhaisilla hinnoilla yhtiön tulokseen nähden, ja siten niitä pidetään markkinoiden aliarvostamina. Nämä varastot maksavat usein säännöllisiä osinkoja ja voivat nopeasti arvioida sijoittajien todellista arvoa.
Panoksesi suojaaminen
Kun kasvuvarastot toimivat hyvin, arvokannat ovat yleensä viiveitä. Omistaminen sekä sekoitusrahastossa tarkoittaa sitä, että sinun ei tarvitse yrittää arvata, mikä omaisuuslaji toimii paremmin ajan myötä. Riippumatta siitä, mihin suuntaan markkinat kulkevat, te teette teoriassa rahaa ainakin yhdeltä niistä.
Riski
Eräät omistusosuudet voivat olla vähemmän riskialttiita kuin kasvusijoitukset ja riskialttiimmat kuin rahastot. Kaikki sekoitusrahastot ovat kuitenkin hajautetumpia kuin sijoitusrahastot, jotka sijoittavat vain kasvuun tai arvoarvoon. Yleensä molempiin varastoihin sijoittaminen pyrkii vähentämään volatiliteettia tai rahaston osakekurssin vaihtelua. Tämä voi vähentää mahdollisuutta menettää paljon rahaa pitkällä aikavälillä.
Blend vs. Balanced Funds
Älä sekoita sekoitusrahastoja tasapainoisiin varoihin. Vaikka sekarahastot sisältävät vain varastoja, tasapainoiset rahastot sisältävät joukon osakkeita ja joukkovelkakirjoja tai muita korkosijoituksia. Tämän vuoksi sekoitusrahastot ovat yleensä riskialttiempia kuin tasapainoiset varat.
Oikea sekoitus
Ennen kuin investoit, katso, kuinka paljon rahaa sekoitusrahastolla on kasvuvarastoon verrattuna arvokantoihin. Saatat pystyä luomaan suhdeluvun, joka soveltuu paremmin omalle portfolioillesi valitsemalla erillisen rahaston kullekin omaisuuserätyypille. Tämä voisi auttaa sinua korostamaan esimerkiksi arvokantoja. Online-työkalut voivat auttaa sinua näkemään, kuinka paljon rahaa tietyn sijoitusrahaston omistuksessa on jokaiselle varastotyypille.