Sisällysluettelo:
Työnantajat tarjoavat työntekijöilleen usein henkilöstön osakepohjaisia optio-ohjelmia, jotka tunnetaan myös nimellä ESOP, jotka perustuvat vuosittaisiin voittoihin. Nämä ovat erilaisia kuin työnantajan rahoittamat eläkejärjestelyt, kuten 401k. Työnantaja voi ylläpitää sekä työntekijöiden suunnitelmia saada ESOP-suunnitelman suuria verohelpotuksia että 401k: n monipuolistamista, ja kokonaismaksut rajoitetaan 25 prosenttiin vuotuisista tuloista. ESOP-kannan siirtäminen 401 kiloon riippuu molemmista suunnitelmista, jotka hyväksyvät siirron.
vaihe
Ota yhteyttä ESOP-suunnitelman ylläpitäjään soittamalla numeroon ESOP-vuosikertomuksessa. Selitä, että haluat siirtää ESOP-kannan 401 k: n suunnitelmaan ja selvittää, onko ESOP-suunnitelma mahdollista. Pyydä tarvittavia papereita, jos suunnitelma sallii siirron.
vaihe
Ota yhteyttä 401k-suunnitelman järjestelmänvalvojaan soittamalla ilmoituksen numeroon ja kysy, hyväksyykö suunnitelma siirron tai siirtymisen ESOP: lta. Internal Revenue Service sallii tämän tapahtuman, mutta lopullinen päätös on kunkin järjestelmänvalvojan tehtävä. Pyydä järjestelmänvalvojalta paperia, jos sellainen on.
vaihe
Täytä kaikki paperityöt, allekirjoita se ja tee kopiot itsellesi ja kullekin ylläpitäjälle. Lähetä ESOP-järjestelmänvalvojalta saamasi alkuperäiset paperit kopiot 401k-järjestelmänvalvojan paperityöstä ESOP-järjestelmänvalvojalle. Lähetä 401k: n paperityö, jossa on kopio ESOP-paperityöstä 401k-järjestelmänvalvojalle.