Sisällysluettelo:
Olitpa sitten tekemässä tahtoa, toteuttamalla kiinteistöjen suunnittelua, ostamalla henkivakuutuksia tai perustamalla eläketilejä, sinun on nimettävä omaisuutesi tai rahastosi edunsaajat, jos menetät. Nämä nimitykset luetellaan tyypillisesti prosentteina rahamäärien sijasta, sillä tilin arvot voivat siirtyä ajan myötä ylös tai alas. Näin voit valita prosenttiosuudet kerran, ilman että sinun tarvitsee arvioida omaisuuttasi vuosittain uudelleen ja säätää kunkin tuensaajan arvot.
vaihe
Selvitä, kuka haluat olla ensisijainen edunsaajasi ja kuka jätät toissijaisiksi edunsaajiksi siinä tapauksessa, että kuolette sen jälkeen, kun ensisijaiset valintasi on poistettu. Näiden nimien on oltava tiettyjä henkilöitä tai itse omaisuutta, ei "minun lapsiani" tai "minun perillisiäni".
vaihe
Käytä 100 000 dollaria prosenttilaskelmien perustana. Hävitä rahaa ensisijaisten edunsaajien keskuudessa sen mukaan, kuinka paljon kukin haluaa saada. Esimerkiksi lapsi A saa 30 000, joten 30 prosenttia on hänen jakamistaan.
vaihe
Tee oikaisuja nostaaksesi tai pienentämällä prosenttimäärääsi, kunnes olet tyytyväinen määriin. Jos menetät tai saat merkittäviä summia, nämä prosenttiosuudet eivät muutu.
vaihe
Prosenttiosuudet yhteensä ja varmista, että kaikkien ensisijaisten edunsaajien luettelo on jopa 100 prosenttia. Jos olet yli tai alle 100 prosenttia, sinun on säädettävä prosenttiosuutesi, kunnes saavutat 100: n.
vaihe
Dokumentoi lopulliset jakelut. Ette ole velvollinen ilmoittamaan näille edunsaajille, että ne on lueteltu tai missä määrin.