Sisällysluettelo:
Jos sinulla on sijoitussalkku, tiedätte, että on yleensä kahdenlaisia sijoituksia, jotka maksavat osinkoja. Ensimmäinen tyyppi maksaa sinulle osinkoja tulon muodossa, kun taas toinen tyyppi palauttaa ansaitut osingot takaisin alkuperäiseen investointiin. Jälkimmäisiä, jotka yleensä ovat joko sijoitusrahastoja tai talletustodistuksia, voidaan analysoida käyttämällä kumulatiivista sijoitusprosenttia, joka mittaa, mikä prosenttiosuus sijoituksesta muodostuu sijoitetusta pääomasta.
vaihe
Kerää laskentaan tarvittavat tiedot. Erityisesti sinun on tiedettävä omaisuuserään tai rahastoon sijoitettu alkuperäinen määrä, rahaston nykyinen kokonaisarvo ja rahastoon uudelleen sijoitettu määrä. Voit helposti saada nämä tiedot rahaston tilinpäätöksestä, joka annetaan yleensä joko kuukausittain tai neljännesvuosittain rahastosta riippuen.
vaihe
Lisää rahastoon uudelleen sijoitettu määrä alkuperäiseen sijoitettuun määrään. Jos esimerkiksi sijoitit rahastoon alun perin 1000 dollaria, ja rahasto tuotti 300 dollaria kahden vuoden aikana, ja tämä 300 dollaria sijoitettiin automaattisesti rahastoon, sijoituksesi olisi 300 dollaria.
vaihe
Vähennä vaiheessa 2 saatu tulos rahaston kokonaisarvosta. Esimerkiksi, jos rahaston nykyinen arvo on 1 600 dollaria, tulos olisi 300 dollaria käyttämällä yllä olevaa esimerkkiä ja olettaen, että osinkojen uudelleensijoittaminen on pysähtynyt. Jaa tämä tulos rahaston kokonaisarvoon. Tämä antaisi 0,1875, pyöristettynä lähimpään kymmeneen tuhannesosaan. Kerro 100: lla. Näin saadaan 18,75 prosentin saanto. Vähennä tämä tulos 100: sta. Tämä antaa kumulatiivisen investointiprosentin 81,25 prosenttiin.